農(nóng)發(fā)行昌吉州分行強(qiáng)化“三抓手”促合規(guī)護(hù)發(fā)展

    農(nóng)村金融時報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)新疆訊（通訊員宋慧麗）今年，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行新疆昌吉州分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總、分行2022年年度工作會議等部署，堅(jiān)定推動高質(zhì)量發(fā)展的信心，從履職發(fā)展、經(jīng)營質(zhì)效、改革創(chuàng)新和基礎(chǔ)管理方面強(qiáng)化“三個抓手”，全面推進(jìn)全流程合規(guī)管理，切實(shí)以合規(guī)推業(yè)務(wù)、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展。

    構(gòu)建“三大機(jī)制”凝聚合力推合規(guī)

    建立高位推進(jìn)機(jī)制。結(jié)合巡視整改相關(guān)要求，聚焦農(nóng)發(fā)行昌吉州分行經(jīng)營管理監(jiān)督情況，將合規(guī)文化建設(shè)作為“一把手工程”來抓，采取“一把手談風(fēng)險(xiǎn)講案防促合規(guī)”“述廉述職述合規(guī)”等形式，形成黨委推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)機(jī)制。截至目前，該分行“一把手”已帶頭示范2次，下半年將安排瑪納斯縣、吉木薩爾縣支行“一把手”在全轄開展案防合規(guī)知識培訓(xùn)。召開市場亂象整治和案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組會議，圍繞一季度重要經(jīng)營管理事項(xiàng)全面檢查以及案防案件處置應(yīng)急演練工作展開研究，查找案防管理存在的風(fēng)險(xiǎn)和隱患，促進(jìn)案件防控工作責(zé)任制全面貫徹落實(shí)，進(jìn)一步夯實(shí)合規(guī)經(jīng)營管理基礎(chǔ)。

    建立運(yùn)行監(jiān)測機(jī)制。該分行強(qiáng)化內(nèi)控檢查監(jiān)督，制定年度檢查計(jì)劃，以實(shí)時監(jiān)督、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等多種形式開展，目前完成綠色信貸、安全保衛(wèi)、全面風(fēng)險(xiǎn)排查等業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查，有效提升全行業(yè)務(wù)操作合規(guī)性。建立“開門紅”業(yè)務(wù)推進(jìn)監(jiān)督機(jī)制，監(jiān)督機(jī)關(guān)各部門每月前往縣級支行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導(dǎo)，以保障重點(diǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。建立風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)測機(jī)制，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)貸款化解動態(tài)，監(jiān)測化解措施落實(shí)情況，形成《農(nóng)發(fā)行昌吉州分行風(fēng)險(xiǎn)化解工作動態(tài)報(bào)告》16期。

    建立學(xué)習(xí)培訓(xùn)機(jī)制。為提升全行員工“合規(guī)為先”意識，該分行加強(qiáng)合規(guī)教育培訓(xùn)，制定案防教育規(guī)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃；踐行周一早讀學(xué)習(xí)制度，由各條線業(yè)務(wù)骨干對應(yīng)知應(yīng)會、新知應(yīng)會的制度進(jìn)行宣講。打造合規(guī)文化陣地，依托轄內(nèi)各行營業(yè)場所電子屏，滾動播放總行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化宣傳片，定制《合規(guī)文化手冊》和合體文創(chuàng)書簽200冊，做到人手一本、人手一套。

    突出“三大職能”聚焦重點(diǎn)抓合規(guī)

    強(qiáng)化法律服務(wù)職能，開辟合規(guī)文化“先行官”。該分行圍繞法治農(nóng)發(fā)行建設(shè)任務(wù)，履行信貸擔(dān)保法律審查職責(zé)，已審查貸款業(yè)務(wù)11筆、2億元，審查非制式合同類法律規(guī)范性文書5份。組織員工集體學(xué)習(xí)《民法典》《反有組織犯罪法》等法律知識，并結(jié)合工作實(shí)際展開討論；開展法律法規(guī)知識講座，聘請專業(yè)律師開展法律知識講座2次，對合同訂立相關(guān)法律知識等內(nèi)容進(jìn)行講解，促進(jìn)全行員工對合同的理論性和實(shí)踐性有了更深層次的理解。

    強(qiáng)化業(yè)務(wù)輔導(dǎo)職能，筑牢合規(guī)文化“奠基石”。該分行聚焦主責(zé)主業(yè)，以“合規(guī)+業(yè)務(wù)”，做好業(yè)務(wù)條線輔導(dǎo)；抓好信貸關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，扎實(shí)開展貸后管理年活動，成立貸后管理檢查中心，定期對轄內(nèi)各行、機(jī)關(guān)各部門的貸后管理開展情況進(jìn)行檢查輔導(dǎo)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提升內(nèi)控管理質(zhì)效；指導(dǎo)運(yùn)營全國大集中上線演練，辦理高頻、中頻業(yè)務(wù)287筆。

    強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控職能，守牢合規(guī)文化“邊界線”。該分行樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，以合規(guī)風(fēng)控推動業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。搭建案防網(wǎng)格，將全行167名員工全部納入案防網(wǎng)格管理，細(xì)化網(wǎng)格單元，壓實(shí)工作責(zé)任，全員簽訂《員工合規(guī)案防履職承諾書》；開展反洗錢業(yè)務(wù)排查，現(xiàn)場指導(dǎo)瑪納斯和呼圖壁縣支行反洗錢工作，對違規(guī)發(fā)布分類評級結(jié)果進(jìn)行檢查，杜絕反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；通過檢查員工考勤記錄、監(jiān)控錄像、員工自查、走訪等形式開展員工異常行為排查，對員工8小時內(nèi)外的行為進(jìn)行分析，力求將各種風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)，排查面100%。

    著眼“三大保障”強(qiáng)化基礎(chǔ)促合規(guī)

    強(qiáng)化能力保障。該分行加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，落實(shí)內(nèi)控合規(guī)垂直管理，選配7名“三合一”專員，并對其進(jìn)行培訓(xùn)，為打造“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”積蓄力量；增強(qiáng)新員工工作技能，組織64名員工參加反洗錢、信貸人員上崗資格考試。

    強(qiáng)化作風(fēng)保障。該分行黨委書記、行長李剛講“國家安全這根弦須臾不能松”專題黨課，黨委委員、紀(jì)委書記、副行長謝吉元以“如何實(shí)現(xiàn)‘海晏河清朗朗乾坤’目標(biāo)”為題講授黨風(fēng)廉政和反腐敗斗爭專題黨課，進(jìn)一步增強(qiáng)全行黨員干部法治廉潔意識。開展黨風(fēng)廉政教育和警示教育活動20余次，筑牢全行員工合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識。

    強(qiáng)化制度保障。該分行落實(shí)制度“執(zhí)行年活動”，借助全轄早讀平臺，組織業(yè)務(wù)骨干對綠色信貸業(yè)務(wù)認(rèn)定、放款環(huán)節(jié)專項(xiàng)治理、授權(quán)管理等進(jìn)行解讀；建立責(zé)任認(rèn)定與追究機(jī)制，制定《農(nóng)發(fā)行昌吉州分行一體化整改長效機(jī)制工作任務(wù)分工落實(shí)方案》，以高效整改機(jī)制遏制屢查屢犯問題的發(fā)生，促進(jìn)業(yè)務(wù)操作與發(fā)展雙合規(guī)。

    責(zé)任編輯：石柳