農(nóng)行上海松江支行營(yíng)業(yè)部 堵截多起數(shù)字人民幣電信詐騙

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)上海訊（通訊員何東）6月27日中午，客戶王阿姨到農(nóng)行上海松江支行營(yíng)業(yè)部咨詢辦理數(shù)字人民幣個(gè)人二類錢包升級(jí)到一類錢包業(yè)務(wù)。銀行員工在對(duì)客戶開展盡職調(diào)查及反詐騙提示時(shí)，得知王阿姨加入了網(wǎng)上所謂的數(shù)幣交流群，群里通過(guò)騰訊會(huì)議給他們“上課”，一步步教他們開立數(shù)字錢包，并“提示”他們?nèi)ャy行網(wǎng)點(diǎn)提額升級(jí)為一類錢包，并稱完成一系列操作后央行會(huì)給他們轉(zhuǎn)入“投資款”300萬(wàn)元。經(jīng)客戶經(jīng)理反復(fù)詢問(wèn)后，客戶前期并未向這個(gè)所謂培訓(xùn)投資機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入投資款。經(jīng)客戶經(jīng)理耐心勸說(shuō)后，王阿姨最終放棄了錢包升級(jí)業(yè)務(wù)。

    據(jù)網(wǎng)點(diǎn)員工反映，連日來(lái)，已有多名老年客戶受不法分子引導(dǎo)，前來(lái)咨詢辦理數(shù)幣錢包升級(jí)業(yè)務(wù)。

    數(shù)字人民幣作為一項(xiàng)新型業(yè)務(wù)，不法分子趁其推出時(shí)間短、市民認(rèn)知度不高，利用虛假利益誘惑市民或者虛構(gòu)“數(shù)字人民幣”投資進(jìn)行詐騙。銀行工作人員提醒廣大市民，不要在數(shù)字人民幣APP及銀行APP之外的平臺(tái)泄露賬號(hào)、密碼、身份證等個(gè)人信息，切記不要出售和出借“數(shù)字人民幣”錢包。

    農(nóng)行在辦理數(shù)字人民幣相關(guān)業(yè)務(wù)過(guò)程中，堅(jiān)持做好客戶的盡職調(diào)查和反詐騙宣傳工作，尤其是對(duì)于老年客戶，在充分了解了客戶身份以及開立數(shù)字錢包的用途后，才會(huì)開立或升級(jí)錢包，對(duì)于存在可疑情況的客戶及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，全力以赴守護(hù)好客戶的“錢袋子”。