農(nóng)發(fā)行峨眉山市支行 打造遏制洗錢犯罪堅(jiān)實(shí)壁壘

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員羅晴文）為認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢工作職責(zé)和要求，提高員工反洗錢業(yè)務(wù)水平，有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢行為，農(nóng)發(fā)行四川省峨眉山市支行通過(guò)提高認(rèn)識(shí)、夯實(shí)基礎(chǔ)、強(qiáng)化考核、加強(qiáng)宣傳四方面提升反洗錢工作質(zhì)效，打造遏制反洗錢犯罪堅(jiān)實(shí)壁壘。

    提高站位，增強(qiáng)反洗錢工作主動(dòng)性。該支行進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢工作緊迫感、使命感和責(zé)任感，配足配優(yōu)反洗錢崗位人員，全面實(shí)現(xiàn)反洗錢工作“有布置、有安排、有措施、有人管、管到位”。定期或不定期開(kāi)展反洗錢會(huì)議，研究部署反洗錢工作，分解落實(shí)到各部門并加強(qiáng)協(xié)同配合，特別是做好盡職調(diào)查，充分發(fā)揮“貼近客戶”“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，有效促進(jìn)反洗錢工作正常有序開(kāi)展。通過(guò)樹(shù)立人人有責(zé)理念，實(shí)現(xiàn)反洗錢工作從被動(dòng)到主動(dòng)、形式到實(shí)質(zhì)的轉(zhuǎn)變，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理同步進(jìn)行。

    夯實(shí)基礎(chǔ)，提升反洗錢工作質(zhì)效。該支行加強(qiáng)對(duì)人民銀行反洗錢政策制度和農(nóng)發(fā)行相關(guān)制度辦法的學(xué)習(xí)，將反洗錢文件制度納入例會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容，確保理解到位，做到勤學(xué)善思，以學(xué)促能。遵循“了解你的客戶”原則，認(rèn)真核實(shí)賬戶開(kāi)戶資料和客戶身份的真實(shí)性、有效性，充分了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，深入識(shí)別客戶控股股東、實(shí)際控制人和受益所有人，防止賬戶被利用于洗錢等非法活動(dòng)。深化大額可疑交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析，結(jié)合客戶身份識(shí)別情況進(jìn)行分析判斷，做好記錄，提高大額和可疑交易工作質(zhì)量。強(qiáng)化客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)級(jí)劃分，科學(xué)分類，按照風(fēng)險(xiǎn)程度開(kāi)展盡職調(diào)查，加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理。

    強(qiáng)化考核，壓實(shí)反洗錢工作責(zé)任。該支行進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作考核比重，建立反洗錢“縱橫”雙向常態(tài)化、制度化考核，逐級(jí)壓實(shí)責(zé)任，層層落實(shí)工作，對(duì)反洗錢工作不到位、系統(tǒng)操作出現(xiàn)重大失誤，對(duì)可疑案例漏報(bào)遲報(bào)等現(xiàn)象進(jìn)行加重處罰。細(xì)化考核指標(biāo)，加大對(duì)客戶身份識(shí)別、高風(fēng)險(xiǎn)客戶管控等反洗錢重點(diǎn)問(wèn)題考核比重，發(fā)揮考核督導(dǎo)作用，營(yíng)造良好反洗錢工作氛圍。持續(xù)開(kāi)展反洗錢排查，將反洗錢工作納入日常檢查范疇，對(duì)不規(guī)范客戶信息做到應(yīng)改盡改，按月進(jìn)行整改進(jìn)度匯報(bào)與考核通報(bào)。

    加強(qiáng)宣傳，提高公眾反洗錢意識(shí)。該支行制定了反洗錢宣傳活動(dòng)方案，積極組織員工開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)，運(yùn)用“線上+線下”的宣傳方式，普及金融知識(shí)，為群眾答疑解惑。在營(yíng)業(yè)大廳設(shè)立宣傳臺(tái)，集中擺放反洗錢宣傳資料，利用LED屏滾動(dòng)播放反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)，向前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶宣傳反洗錢知識(shí)。今年以來(lái)，該支行累計(jì)發(fā)放宣傳手冊(cè)450份，向過(guò)往群眾提供咨詢服務(wù)80人次，受到廣大群眾的一致好評(píng)。同時(shí)，該支行還充分利用傳統(tǒng)媒體和新媒體，面向社會(huì)公眾開(kāi)展便于理解、更接地氣的反洗錢知識(shí)宣傳，進(jìn)一步擴(kuò)大受眾面，不斷提升廣大社會(huì)群眾反洗錢意識(shí)。

    責(zé)任編輯：郝飛