“拒辦”業(yè)務(wù)為何還受表彰？農(nóng)業(yè)銀行成都總府支行成功堵截一起近百萬(wàn)元電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員李倩）“你好，我們集團(tuán)新成立了一家子公司，總部點(diǎn)名到你行開(kāi)戶，請(qǐng)問(wèn)需要什么手續(xù)？”近日，農(nóng)業(yè)銀行成都總府支行所轄的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)清江支行一名客戶經(jīng)理接到一家集團(tuán)公司財(cái)務(wù)人員打來(lái)的開(kāi)戶咨詢電話，這令他感到非常驚喜。因?yàn)椋@名客戶經(jīng)理不久前“拒辦”過(guò)該公司的業(yè)務(wù)，沒(méi)想客戶不僅未計(jì)“前嫌”，反而還十分感激該支行。

    據(jù)了解，今年上半年，該集團(tuán)下轄某子公司財(cái)務(wù)人員因辦理大額轉(zhuǎn)賬，致電農(nóng)業(yè)銀行成都清江支行客戶經(jīng)理進(jìn)行人工受理。銀行客戶經(jīng)理查詢發(fā)現(xiàn)，該公司通過(guò)網(wǎng)上銀行發(fā)起批量轉(zhuǎn)賬20筆，而收款方均是外省的同一私人賬戶，且金額高達(dá)近百萬(wàn)元?？蛻艚?jīng)理覺(jué)得可疑，本著“三問(wèn)一確認(rèn)”的原則，連同銀行柜面工作人員反復(fù)提醒客戶核實(shí)收款人信息，務(wù)必弄清楚轉(zhuǎn)賬真實(shí)性、匯款用途等具體情況。因沒(méi)有收到清晰明確的回復(fù)，銀行工作人員果斷暫停了轉(zhuǎn)賬復(fù)核流程，并中止了轉(zhuǎn)賬程序。

    這讓經(jīng)辦業(yè)務(wù)的企業(yè)財(cái)務(wù)人員十分不解，她一再要求銀行繼續(xù)辦理，但該客戶經(jīng)理還是堅(jiān)持“拒辦”。在銀行客戶經(jīng)理的耐心溝通下，最終企業(yè)財(cái)務(wù)人員透露了實(shí)情。她表示，此次轉(zhuǎn)賬指令是公司高層領(lǐng)導(dǎo)工作QQ發(fā)出的，并強(qiáng)烈要求迅速轉(zhuǎn)出。這更引起了銀行客戶經(jīng)理的懷疑，感覺(jué)到該企業(yè)誤入了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱，于是客戶經(jīng)理立即聯(lián)系了片區(qū)派出所。果然，經(jīng)公安干警會(huì)同銀行工作人員核實(shí)，發(fā)現(xiàn)該公司領(lǐng)導(dǎo)并沒(méi)有向財(cái)務(wù)下達(dá)這項(xiàng)轉(zhuǎn)賬指令。

    經(jīng)深入追查發(fā)現(xiàn)，原來(lái)網(wǎng)絡(luò)詐騙分子冒充該公司高層領(lǐng)導(dǎo)，通過(guò)QQ指揮財(cái)務(wù)經(jīng)理加入事先偽裝的工作QQ群，并在QQ群模仿高層領(lǐng)導(dǎo)的口吻要求財(cái)務(wù)盡快轉(zhuǎn)賬。該公司財(cái)務(wù)經(jīng)理見(jiàn)到多名熟悉的同事及公司高管均在群中，未能引起警覺(jué)，便接受了轉(zhuǎn)賬指令。

    “幸好被拒辦了，不然公司將遭受重大財(cái)務(wù)損失，謝謝你們了！”該企業(yè)財(cái)務(wù)人員對(duì)農(nóng)業(yè)銀行成都清江支行感激道。此事件發(fā)生后，該集團(tuán)公司對(duì)農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)更加認(rèn)可，主動(dòng)要求集團(tuán)新成立的子公司到農(nóng)業(yè)銀行成都清江支行開(kāi)戶，他們說(shuō)資金存在農(nóng)業(yè)銀行放心。

    據(jù)了解，因及時(shí)阻止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，助力守住市民的“錢(qián)袋子”，農(nóng)業(yè)銀行成都清江支行工作人員受到了成都市轄片區(qū)街道的表彰獎(jiǎng)勵(lì)。

    責(zé)任編輯：郝飛