農(nóng)業(yè)銀行福建東山支行 成功堵截一起大額異常取現(xiàn)

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)福建訊（通訊員黃瑞金）日前，農(nóng)業(yè)銀行福建東山支行成功識別一起大額異常取現(xiàn)案件，有效防范資金風(fēng)險，維護(hù)客戶安全利益，用實(shí)際行動筑牢金融風(fēng)險的堅(jiān)固防線。

    日前，一名四川年輕小伙張某來到農(nóng)業(yè)銀行東山銅陵支行取款12萬元。該支行經(jīng)辦柜員在業(yè)務(wù)受理中詢問取款用途，張某聲稱開五金店之用。經(jīng)辦柜員進(jìn)一步詢問道：“五金店是開在哪里？有沒有營業(yè)執(zhí)照？店名叫什么？”面對工作人員的連續(xù)發(fā)問，張某神色緊張，支支吾吾答不上來。吳慧鏗察覺此事蹊蹺，立即報告當(dāng)班主管。

    本著對客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，該支行內(nèi)勤行長調(diào)取張某賬戶近一年資金流水。經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，客戶所持銀行卡在當(dāng)天之前幾乎沒用，所取款項(xiàng)都是當(dāng)天早上分多人多筆轉(zhuǎn)進(jìn)來，且當(dāng)天已在其他兩個網(wǎng)點(diǎn)取過款，前后間隔約半個小時。

    因?yàn)檫@次要取的款項(xiàng)也是剛轉(zhuǎn)入的款項(xiàng)，內(nèi)勤行長再次詢問張某交易對手名稱，均答不上來。內(nèi)勤行長還觀察到張某有陪同人員在外面等候，憑借多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，初步判定張某屬惡意取現(xiàn)，不排除涉嫌詐騙等行為，立即上報支行運(yùn)營部和綜合部安全保衛(wèi)。

    該支行指示網(wǎng)點(diǎn)以需要核實(shí)信息為由，穩(wěn)住客戶，與當(dāng)?shù)厝诵小⒐膊块T聯(lián)系協(xié)助聯(lián)防。當(dāng)?shù)嘏沙鏊窬s到后，聽取農(nóng)業(yè)銀行工作人員介紹情況，當(dāng)場將其抓獲。

    據(jù)經(jīng)辦民警介紹，張某涉嫌金融詐騙犯罪，目前已立案調(diào)查，并對該支行的謹(jǐn)慎工作充分給予肯定。

    當(dāng)前，金融詐騙手段層出不窮，農(nóng)業(yè)銀行福建東山支行通過日常金融知識培訓(xùn)和宣傳，不斷提升員工的金融風(fēng)險辨識能力和案件協(xié)同處理能力，著力維護(hù)社會金融秩序，防范不法分子危害群眾利益。

    責(zé)任編輯：郝飛