堅(jiān)守流動(dòng)性調(diào)節(jié)本源，開辟業(yè)務(wù)發(fā)展新渠道——農(nóng)發(fā)行上海分行金融市場(chǎng)部這十年

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)上海訊（通訊員胡冰晶 張?chǎng)螐h的十八大以來，農(nóng)發(fā)行上海分行金融市場(chǎng)部（前身為上海票據(jù)平臺(tái)、上海資金交易中心）始終全面貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，在總、分行領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)、強(qiáng)化市場(chǎng)研判、謀劃業(yè)務(wù)拓展、推進(jìn)客戶群建設(shè)，近10年來，累計(jì)辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)19941億元；票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷交易量7033億元，其中2020年票據(jù)凈買斷交易量在上海票交所近3000家金融機(jī)構(gòu)中排名第3，年末票據(jù)托管余額位居在滬注冊(cè)金融機(jī)構(gòu)第三。上海分行金融市場(chǎng)部作為總行在發(fā)達(dá)金融市場(chǎng)的“前沿窗口”和觸角，有力發(fā)揮了資金交易業(yè)務(wù)對(duì)全行資產(chǎn)負(fù)債管理和流動(dòng)性的調(diào)節(jié)作用，有力支持了中小微企業(yè)的融資，也順利實(shí)現(xiàn)了與金融同業(yè)的互惠共贏。

    一、筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線，搭建準(zhǔn)專營(yíng)經(jīng)營(yíng)體系

    作為全行資金營(yíng)運(yùn)管理的重要單元，在總行資金部指導(dǎo)下，農(nóng)發(fā)行上海分行金融市場(chǎng)部建立了準(zhǔn)專營(yíng)的組織和管理架構(gòu)，形成了資金交易業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的有機(jī)整體。通過多次走訪同業(yè)，結(jié)合分行實(shí)際，起草《同業(yè)業(yè)務(wù)賬務(wù)處理方案》及《對(duì)交通銀行賬務(wù)體系設(shè)置情況的調(diào)研》等報(bào)告，參與總行協(xié)調(diào)會(huì)，為同業(yè)專營(yíng)記賬方案的確立發(fā)揮了作用；在總行業(yè)務(wù)管理框架內(nèi)，結(jié)合不同階段業(yè)務(wù)操作要點(diǎn)、系統(tǒng)變化和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，數(shù)次制定存放同業(yè)及票據(jù)業(yè)務(wù)操作細(xì)則；在同業(yè)業(yè)務(wù)上，明確前中后臺(tái)部門職責(zé)，強(qiáng)調(diào)“雙人雙線”內(nèi)控機(jī)制；在票據(jù)業(yè)務(wù)上，劃分營(yíng)銷、清單審核、系統(tǒng)經(jīng)辦、復(fù)核和審批崗，建立部門、團(tuán)隊(duì)和崗位制約機(jī)制，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。自業(yè)務(wù)開辦至今，上海分行金融市場(chǎng)部堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，風(fēng)險(xiǎn)管控有力有效，未出現(xiàn)一起風(fēng)險(xiǎn)案件。

    二、關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，提升研究分析能力

    農(nóng)發(fā)行上海分行金融市場(chǎng)部定期參加長(zhǎng)三角票據(jù)聯(lián)席會(huì)議、上海金融機(jī)構(gòu)會(huì)議等交流活動(dòng)，掌握宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、了解市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)態(tài)，投研能力逐步提升。每日關(guān)注事件動(dòng)態(tài)，通過調(diào)研與分析，持續(xù)跟蹤，了解各類銀行機(jī)構(gòu)交易策略。認(rèn)真分析每一客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，分門別類進(jìn)行歸類，實(shí)行分類管理，并根據(jù)市場(chǎng)的變化有針對(duì)性開展業(yè)務(wù)營(yíng)銷和制定收票策略。結(jié)合主題教育活動(dòng)，開展多次同業(yè)調(diào)研，形成調(diào)研報(bào)告，及時(shí)傳導(dǎo)，提供市場(chǎng)一手信息，為總行票據(jù)交易策略提供決策參考。逐步樹立“深入市場(chǎng)一線，了解同業(yè)動(dòng)向”理念，對(duì)“貼現(xiàn)通”“標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)”等一系列市場(chǎng)前沿產(chǎn)品持續(xù)關(guān)注，通過參加各類培訓(xùn)、同業(yè)拜訪等方式，對(duì)創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)立目的、參與主體、操作流程、市場(chǎng)規(guī)模、對(duì)我行影響等深入剖析，撰寫調(diào)研文章數(shù)篇。指定專人參與總行結(jié)算性同業(yè)存款調(diào)研，厘清同業(yè)存放制度、系統(tǒng)和流程等，為進(jìn)一步夯實(shí)業(yè)務(wù)儲(chǔ)備品種打下基礎(chǔ)。三、加強(qiáng)客戶群建設(shè)，促進(jìn)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展

    農(nóng)發(fā)行上海分行金融市場(chǎng)部結(jié)合農(nóng)業(yè)政策性銀行市場(chǎng)化籌資和同業(yè)業(yè)務(wù)特色，加強(qiáng)與在滬同業(yè)機(jī)構(gòu)的交流溝通，實(shí)現(xiàn)信息資源共享、取長(zhǎng)補(bǔ)短、合作共贏的發(fā)展態(tài)勢(shì)。一是搭建市場(chǎng)報(bào)價(jià)機(jī)制。票據(jù)業(yè)務(wù)上，逐步實(shí)現(xiàn)了由“被動(dòng)接受價(jià)格--主動(dòng)研判--主動(dòng)報(bào)價(jià)”的轉(zhuǎn)變。目前同業(yè)機(jī)構(gòu)已將分行金融市場(chǎng)部報(bào)價(jià)作為票據(jù)市場(chǎng)基準(zhǔn)價(jià)格之一，收錄于主流“票據(jù)市場(chǎng)評(píng)論”公眾號(hào)中，供全市場(chǎng)參考。上海分行金融市場(chǎng)部主動(dòng)議價(jià)能力、市場(chǎng)影響力和工作效率逐步提升，獲得同業(yè)機(jī)構(gòu)廣泛認(rèn)可。

    二是增加客戶黏合度。按照總行“四大工程”部署，通過與同業(yè)開展黨建“聯(lián)學(xué)共建”、參加各類培訓(xùn)等活動(dòng)，拓寬客戶廣度，挖掘客戶深度；通過以總行級(jí)或上海分行同業(yè)客戶帶動(dòng)全轄業(yè)務(wù)整體發(fā)展。截至2021年末，同業(yè)客戶20家、票據(jù)客戶170家，市場(chǎng)影響力顯著提升。

    三是加強(qiáng)農(nóng)發(fā)債營(yíng)銷。主動(dòng)拜訪各類金融機(jī)構(gòu)，克服在滬法人金融機(jī)構(gòu)大多數(shù)納入總行承銷做市名單、農(nóng)商行僅1家、村鎮(zhèn)銀行只能開展屬地化線下業(yè)務(wù)等不利因素，在行領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)下，2020和2021年成功營(yíng)銷同業(yè)客戶29家，認(rèn)購(gòu)農(nóng)發(fā)債合計(jì)41億元，認(rèn)購(gòu)數(shù)量和金額連續(xù)兩年名列“兩部?jī)商?rdquo;第一，同業(yè)客戶群建設(shè)取得實(shí)效。

    四是輔助總行債券發(fā)行。加強(qiáng)與在滬農(nóng)發(fā)債主力承銷商溝通，定期配合總行召開相關(guān)座談會(huì)，輔助總行完成歷次在滬金融市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)行。

    2022年初，在北京交易室因疫情關(guān)閉導(dǎo)致總行無法正常開展發(fā)債業(yè)務(wù)的緊急情況下，分行金融市場(chǎng)部接受總行委托，勇?lián)Y金部在滬發(fā)債的延伸觸角，聯(lián)系上清所、核對(duì)發(fā)債要素、進(jìn)行系統(tǒng)操作，確?？傂邪l(fā)債業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)營(yíng)。

    四、聚焦創(chuàng)新發(fā)展，探索業(yè)務(wù)辦理模式

    農(nóng)發(fā)行上海分行金融市場(chǎng)部充分發(fā)揮上海金融機(jī)構(gòu)集聚、信息資源流動(dòng)快速、產(chǎn)品創(chuàng)新意識(shí)強(qiáng)等優(yōu)勢(shì)，積極推動(dòng)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新升級(jí)。

    一是研發(fā)落地同業(yè)業(yè)務(wù)辦理模式。2020年疫情初期，為確保人身安全，緩解全行階段性資金“堰塞湖”現(xiàn)象，主動(dòng)向總行匯報(bào)“總對(duì)總協(xié)議+報(bào)文”模式，并草擬“總對(duì)總協(xié)議”和“補(bǔ)充協(xié)議”，分別與興業(yè)銀行、浙商銀行完成系統(tǒng)內(nèi)首單“補(bǔ)充協(xié)議”“總對(duì)總協(xié)議”業(yè)務(wù)，截至2021年末，通過該模式累計(jì)辦理業(yè)務(wù)6500億元，占2020年以來交易額76%。赴商業(yè)銀行現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)線上化業(yè)務(wù)操作，了解客戶端配置、成交單格式及回款路徑維護(hù)等特點(diǎn)，起草《線上化業(yè)務(wù)操作流程圖》及《存放同業(yè)與存放同業(yè)線上化異同點(diǎn)》等并上報(bào)總行，為總行開辟線上化業(yè)務(wù)模式提供參考，并與上海農(nóng)商行落地系統(tǒng)內(nèi)首筆同存線上化業(yè)務(wù)，通過該模式累計(jì)辦理業(yè)務(wù)297億元，有效降低操作風(fēng)險(xiǎn)，提升工作效率。

    二是創(chuàng)新開展“托收票”業(yè)務(wù)。積極開拓思路，研究分析“托收票”交易收益率及可行性，在總行支持下，完成系統(tǒng)內(nèi)首筆托收票交易，有效應(yīng)對(duì)存放同業(yè)與票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率倒掛現(xiàn)象，在防控風(fēng)險(xiǎn)和不影響信貸規(guī)模的前提下，提高了資金收益，豐富了流動(dòng)性調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)品種。

    三是牽頭辦理電票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。組織分行職能部門，成功探索出系統(tǒng)內(nèi)首筆小微企業(yè)電子票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，既有效緩解民營(yíng)小微企業(yè)融資難融資貴難題，又打通了系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)來源渠道，為轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易服務(wù)全行資產(chǎn)負(fù)債和流動(dòng)性管理提供票源儲(chǔ)備。