農(nóng)發(fā)行成都市西郊支行 開展反洗錢工作取得良好成效

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員楊琴）農(nóng)發(fā)行成都市西郊支行嚴格按照反洗錢相關法規(guī)和各項規(guī)章制度要求，認真履行反洗錢工作職責，全面落實反洗錢工作各項措施，扎實開展反洗錢工作，取得良好成效。

    該支行嚴格按照流程履行客戶身份識別義務。首先，把好客戶身份識別“臨柜與離柜兩道關口”。嚴格履行客戶身份柜面識別手續(xù)，執(zhí)行聯(lián)網(wǎng)核查、機構信用代碼查詢，客戶身份信息登記。認真審查確認代理關系并核查相關身份證明文件。同時遵循“勤勉盡責、了解你的客戶”原則，通過收集公司章程、雙人上門核實、查詢四川省企業(yè)網(wǎng)上注冊登記系統(tǒng)等措施，開展客戶盡職調(diào)查、落實客戶接納手續(xù)。其次，遵循審慎原則，采用系統(tǒng)自動評級與人工調(diào)整相結(jié)合，會計結(jié)算、信貸部門綜合評價、反洗錢領導小組審核把關的評級模式，做好新客戶評級及存量客戶評級工作。再者，遵循持續(xù)性原則，跟蹤客戶經(jīng)營狀況，利用賬戶年檢等機會，按相關規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識別、重新識別工作。當客戶重要身份信息發(fā)生變更或涉及人民銀行及司法機關調(diào)查等可能導致風險等級狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的事件時，重新評定客戶風險等級，按照更為審慎嚴格的標準審查客戶的交易行為。

    該支行堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分風險的客戶采取持續(xù)管理和調(diào)整措施，目前暫無高風險客戶。

    為進一步提升反洗錢人員的業(yè)務素質(zhì)，該支行樹立員工反洗錢意識，加強員工對反洗錢工作的認知水平。培訓人員覆蓋支行全體反洗錢工作人員，通過學習文件和案例，讓大家了解反洗錢工作的重要性和必要性，使各反洗錢崗位人員對自身崗位職責和義務有了更明確和深刻的認知，熟練掌握反洗錢知識，提高員工業(yè)務技能，提升該支行反洗錢隊伍的素質(zhì)，使之履行好反洗錢工作職責，維護支行業(yè)務穩(wěn)健運行。

    為切實履行金融機構反洗錢義務、普及反洗錢知識、提升社會公眾反洗錢意識和洗錢風險防控能力，該支行圍繞宣傳主題，認真研究貼近社會公眾需求、符合轄內(nèi)特色的宣傳形式，利用營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏，滾動播放電子標語以及人行統(tǒng)一制作的反洗錢宣傳短片；充分利用柜臺發(fā)放的宣傳資料，向前來支行辦理業(yè)務的客戶宣傳洗錢犯罪的危害、風險預警及防范措施，進一步提升客戶對洗錢犯罪和反洗錢工作重要性的認識，進而更加主動地配合支行做好客戶身份識別等工作；向來往群眾普及相關反洗錢知識，通過宣傳，對外提高社會群眾對反洗錢知識的認識和了解，對內(nèi)促進支行反洗錢工作的開展。