縉云農(nóng)商銀行 成功攔截一起電信詐騙

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)浙江訊（記者王愛靜 通訊員趙珊藝 呂聿金）“受疫情影響，不太方便出門，劉女士沒辦法趕到縉云當(dāng)面感謝，特地委托我將這面錦旗送給你們，感謝你們盡職盡責(zé)的服務(wù)，為她守住了20萬(wàn)元巨款。”浙江省縉云縣公安局劉警官將一面錦旗送到縉云農(nóng)商銀行。原來(lái)，近日縉云農(nóng)商銀行工作人員利用信用卡溢繳款限額功能成功攔截一起電信詐騙，為劉女士等5位客戶挽回了30.4萬(wàn)元的損失。

    11月上旬，縉云農(nóng)商銀行零售金融部和清算中心在處理某客戶信用卡溢繳款留滯業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)，該賬戶存在資金異常流入，其交易特征高度符合使用銀行賬戶為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及網(wǎng)絡(luò)賭博提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)。于是，縉云農(nóng)商銀行立即對(duì)相關(guān)賬戶進(jìn)行了重點(diǎn)排查。在此期間，疑似犯罪嫌疑人還以公檢法的名義向客服熱線咨詢賬戶異常處理辦法和賬戶流水情況，經(jīng)分析確認(rèn)后，縉云農(nóng)商銀行工作人員及時(shí)將相關(guān)情況向縉云縣公安局反詐中心報(bào)告，并配合民警對(duì)可疑賬戶進(jìn)行了控制并密切關(guān)注。

    經(jīng)排查，犯罪嫌疑人以“購(gòu)物平臺(tái)客服綁定-解綁賬戶驗(yàn)證”為由實(shí)施詐騙，截至目前共收到5筆受騙款項(xiàng)?？N云農(nóng)商銀行員工通過(guò)公安機(jī)關(guān)聯(lián)系到被騙客戶，逐一做好退款工作，挽回客戶損失。劉女士被騙錢款高達(dá)20萬(wàn)元，她在得知被騙款被追回后非常激動(dòng)，特意制作了一條寫著“盡職盡責(zé)暖人心、熱心真誠(chéng)可信賴”的錦旗寄到縉云縣公安局，請(qǐng)公安局的同志一定幫她送到農(nóng)商銀行表達(dá)謝意。

    近年來(lái)，人行縉云縣支行將打擊治理電信詐騙工作列為“為群眾辦實(shí)事”清單的重要內(nèi)容，不斷夯實(shí)商業(yè)銀行賬戶管理主體責(zé)任，落實(shí)銀行機(jī)構(gòu)嚴(yán)查存量賬戶、嚴(yán)控新開賬戶、倒查涉案賬戶，及時(shí)研判堵截異常開卡行為，從源頭遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

    人行縉云縣支行指導(dǎo)轄內(nèi)縉云農(nóng)商銀行積極開展警銀合作，持續(xù)推動(dòng)防范電信詐騙普及宣傳活動(dòng)縱深推進(jìn)，在各網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立消保反詐區(qū)，通過(guò)宣傳折頁(yè)講解、LED屏滾動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、廣告機(jī)循環(huán)播放案例等形式營(yíng)造良好的反詐騙宣教氛圍；充分利用微信公眾號(hào)、朋友圈等渠道，開辟線上宣傳教育陣地；積極組織員工深入農(nóng)村、集市、學(xué)校等場(chǎng)所開辦“金融小課堂”，切實(shí)提高各類客戶群體反詐防騙“免疫力”，筑牢防范電信詐騙的“防火墻”，全力以赴守護(hù)客戶資金安全。