農(nóng)發(fā)行廣元市分行 多措并舉開展反電信網(wǎng)絡詐騙

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（記者余連斌 通訊員馮琳玲）按照人民銀行相關(guān)部署和四川省宣傳貫徹《反電信網(wǎng)絡詐騙法》實施方案要求，近期，農(nóng)發(fā)行廣元市分行多措并舉開展反電信網(wǎng)絡詐騙專項治理工作。

    組織分級分類培訓。該分行結(jié)合工作實際開展有針對地分類分級培訓，并組織員工參加2022年《反電信網(wǎng)絡詐騙法》解析暨基層網(wǎng)點賬戶風險管理在線培訓班，要求員工掌握電信網(wǎng)絡詐騙可疑交易監(jiān)測識別實務、新型電信網(wǎng)絡詐騙手法案例及交易流水特點等。

    建立異常情形風險防控機制。該分行健全涉案賬戶倒查排查工作機制，定期開展異常數(shù)據(jù)篩查，加速銀行賬戶風險處置；對監(jiān)測識別的可疑交易根據(jù)風險情況采取核實交易信息、重新核驗身份、延時支付、中止業(yè)務等必要防范措施。

    建立聯(lián)動機制，加強部門間協(xié)同配合。在企業(yè)賬戶開立和賬戶管理中，該分行與電信、市場監(jiān)管、稅務等有關(guān)部門建立企業(yè)賬戶信息共享查詢系統(tǒng)，并充分利用手機銀行人臉識別、反洗錢系統(tǒng)名單管理、客戶洗錢風險評級、統(tǒng)一查控、公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查等功能，加強客戶“全生命周期”內(nèi)風險防控。

    完善客戶盡職調(diào)查制度。該分行客戶經(jīng)理掌握企業(yè)客戶控股股東、受益所有人識別技巧，留存客戶資料并形成盡職調(diào)查報告。同時，與客戶簽訂《關(guān)于買賣、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租手機卡、銀行卡、身份證件對公賬戶等涉嫌違法犯罪告知書》，對于本領(lǐng)域新出的電信網(wǎng)絡詐騙手段及時向客戶做出體系告知客戶電信網(wǎng)絡詐騙的危害性，防范銀行賬戶被用于電信網(wǎng)絡詐騙活動。

    配合司法查、凍、扣及解除業(yè)務。在程序明確的基礎上，該分行積極配合有關(guān)部門做出處理。利用“統(tǒng)一查控平臺”每日監(jiān)控轄內(nèi)賬戶涉及網(wǎng)絡詐騙、跨境賭博情況?？蛻舸胬m(xù)期間一旦有所涉及，該分行客戶經(jīng)理立即開展客戶及資金交易回溯性調(diào)查，及時了解原因、金額以及凍結(jié)、扣劃情況。

    開展宣傳活動，提升群眾的法律知識和防范意識。該分行將《反電信網(wǎng)絡詐騙法》宣傳工作納入常規(guī)化宣傳任務，在嚴格按照疫情防控要求的前提下，積極開展主題宣傳和教育培訓活動，走進企事業(yè)單位、走進校園，堅持以案說法，落實普法責任制。通過擴大宣傳輻射面，不斷掀起學習宣傳教育的熱潮，有力守護廣大人民群眾的“錢袋子”。