嘉禾農商銀行：多措并舉“反電詐” 守好群眾“錢袋子”

    農村金融時報—農金網湖南訊（通訊員 鄺堅英）為有效防范犯罪分子利用電信網絡實施詐騙行為，嘉禾農商銀行根據湖南省聯(lián)社“冬季攻勢”行動的部署安排，在轄內19個支行網點開展金融領域打擊治理電信網絡詐騙犯罪和跨境突出犯罪的“冬季攻勢”行動，多措并舉“反電詐”，牢牢守護住廣大群眾的“錢袋子”，取得良好成效。

    突出“快”字，強組織成合力。該行成立金融領域集中打擊治理電信網絡詐騙犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻勢”行動領導小組，制定出臺《湖南嘉禾農村商業(yè)銀行股份有限公司關于開展打擊治理電信網絡詐騙犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻勢”行動工作方案》，明確目標、壓實責任，細化措施、落實要求，全行上下形成合力，確保“冬季攻勢”行動有序開展。

    突出“廣”字，強宣傳造攻勢。該行制作并張貼反電詐宣傳海報20份；利用網點LED顯示屏滾動播放“全民反詐，打擊電信網絡詐騙”等宣傳標語；通過總行微信公眾號、朋友圈轉發(fā)“反電詐”行動宣傳材料，進一步拓寬宣傳受眾面，閱讀人數達2200余人次，形成了良好的宣傳氛圍。同時開展陣地宣傳。以支行網點為宣傳陣地，設立宣傳咨詢臺，隨時為客戶講解電信網絡詐騙相關知識；組織宣教小分隊進農村、入社區(qū)開展現場宣傳活動，向公眾普及非法買賣銀行賬戶的危害及后果，增強公眾安全意識。目前共計組織現場宣傳13次，發(fā)放宣傳資料3200份，受眾人數3000人，宣傳效果反應良好。

    突出“實”字，強培訓促督導。2022年2月14日，該行召開了打擊治理電信網絡詐騙和跨境突出犯罪“冬季攻勢”行動推進會，對全行100余名在職員工進行了簡易開戶、賬戶分類分級及賬戶管理以及如何防范電信詐騙方面的業(yè)務培訓，確保全員扎實掌握反電詐業(yè)務知識，并逐步加強“冬季攻勢”常態(tài)化管理。

    突出“嚴”字，強措施細審查。該行嚴格落實賬戶分類分級管理制度、新開賬戶回訪制度和柜面問詢制度。嚴把手機銀行貼片和特殊群體新開手機銀行業(yè)務關口，要求柜員認真審查客戶信息、分析賬戶流水，采取問詢、收集相關資料等方式進行研判，審慎開通手機銀行業(yè)務，精準設置交易限額。建立問責考核機制，對開立涉案賬戶的、未充分履職盡責的支行及相關責任人采取約談、通報、紀律處分、降職撤職等處罰措施從嚴問責。

    突出“準”字，強監(jiān)測控風險。該行加大存量賬戶風險排查力度，建立賬戶風險排查登記簿，明確排查責任人、排查時間、賬戶排查情況及管控情況。建立賬戶風險監(jiān)測機制，對涉案關聯(lián)賬戶，買賣、出借、冒名關聯(lián)賬戶和風險賬戶，通過倒查問題，準確甄別分析出可疑線索和可疑交易報告，第一時間向當地公安報告和人行反洗錢中心報告，及時管控賬戶風險，切實維護人民群眾的財產安全。

    責任編輯：石柳