龍海農(nóng)商銀行：科技賦能實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)智慧監(jiān)測(cè)

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)福建訊（通訊員鄭藝玲）近日，龍海農(nóng)商銀行推出賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)智能化，有效提升財(cái)務(wù)工作效能。

    為進(jìn)一步推進(jìn)落實(shí)“斷卡”行動(dòng)工作，強(qiáng)化賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管控，龍海農(nóng)商銀行充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析、監(jiān)測(cè)技術(shù)，在行內(nèi)“報(bào)表管理平臺(tái)”系統(tǒng)建立賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，實(shí)現(xiàn)對(duì)賬戶(hù)交易行為自動(dòng)化分析，甄別交易筆數(shù)異常增多賬戶(hù)，從而對(duì)此類(lèi)賬戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。該模型改變了傳統(tǒng)人工識(shí)別經(jīng)驗(yàn)管理模式，大大提高了風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)識(shí)別的準(zhǔn)確率，提升了針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)管控的反應(yīng)速度。自2022年3月17日上線(xiàn)以來(lái)，系統(tǒng)已甄別出觸發(fā)風(fēng)控規(guī)則的賬戶(hù)共90戶(hù)，經(jīng)排查確認(rèn)可疑賬戶(hù)27戶(hù)，預(yù)警有效率達(dá)30%。

    賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)既是龍海農(nóng)商銀行落實(shí)各級(jí)監(jiān)管部門(mén)關(guān)于推進(jìn)賬戶(hù)管理和涉案賬戶(hù)整治工作的具體抓手，也是貫徹落實(shí)“提高效率、提升效能、提增效益”行動(dòng)的有力舉措。下階段，龍海農(nóng)商銀行將繼續(xù)強(qiáng)化科技賦能，深入開(kāi)發(fā)智能化預(yù)警監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，提高智能化風(fēng)控水平，切實(shí)做好涉案賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。

    責(zé)任編輯：李美麗