荊門農(nóng)商銀行：加強(qiáng)賬戶管理 做好防騙防詐涉賭工作

    農(nóng)村金融時報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)湖北訊（通訊員余斌）今年以來，湖北荊門農(nóng)商銀行強(qiáng)化協(xié)同、識別、排查、內(nèi)控、宣教五項(xiàng)工作舉措，堅(jiān)決斬?cái)嗌尜€涉詐“資金鏈”，著力優(yōu)化金融營商環(huán)境。

    凝聚多方合力

    該行堅(jiān)持“一把手”親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、多部門協(xié)同抓，出臺系列工作專案，進(jìn)一步明確“賬戶開立、賬戶管理、賬戶監(jiān)測、賬戶服務(wù)、賬戶考核、商戶管理”六大職責(zé)，通過專題部署、對表推進(jìn)、定期碰頭，確保周周有進(jìn)展，月月有成效。

    與此同時，該行針對個人可疑開戶等風(fēng)險(xiǎn)事件，要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在及時果斷處理的前提下，進(jìn)一步加強(qiáng)行內(nèi)信息共享，嚴(yán)防信息差，確保發(fā)現(xiàn)一起堵截一起，在全行筑起“不推諉、不容錯、不透風(fēng)”的反賭反詐防護(hù)墻。

    該行還加大與公安機(jī)關(guān)協(xié)調(diào)聯(lián)動力度，實(shí)現(xiàn)了涉案賬戶快速查詢、可疑賬戶有效管控，黑灰名單及時共享，增強(qiáng)了防控針對性和打擊精準(zhǔn)度。

    強(qiáng)化源頭治理

    該行精準(zhǔn)把握開戶“寬嚴(yán)度”，堅(jiān)決不搞“一刀切”，主要體現(xiàn)在“四強(qiáng)三嚴(yán)”，即：強(qiáng)化新增客戶身份識別、強(qiáng)化特殊群體識別、強(qiáng)化異常開戶識別、強(qiáng)化智能柜臺識別，嚴(yán)把客戶開戶準(zhǔn)入關(guān)、嚴(yán)防借名冒名開戶、嚴(yán)控源頭性風(fēng)險(xiǎn)。

    同時，做到“三個敢于”：敢于拒絕開戶、敢于拒絕授權(quán)、敢于限制客戶非柜面業(yè)務(wù)交易。今年以來，通過反洗錢集中作業(yè)中心、授權(quán)中心、基層支行的多層次聯(lián)動協(xié)作，成功堵截異常開戶8起，并實(shí)現(xiàn)了涉案賬戶數(shù)量和開戶投訴數(shù)量“雙降”目標(biāo)。

    補(bǔ)齊工作短板

    該行扎實(shí)開展“斷卡”行動、涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)“大起底”等工作，持續(xù)推進(jìn)“雙反”工作縱深發(fā)展。

    今年以來，累計(jì)排查單位銀行賬戶1.4萬戶、個人銀行賬戶超318萬戶，對1740戶可疑賬戶采取管控措施；持續(xù)推進(jìn)“一人多卡”、長期不動戶排查清理，發(fā)布《關(guān)于清理個人長期不動戶的公告》，對個人長期不動戶進(jìn)行銷戶清理，累計(jì)撤銷個人賬戶123萬戶，采取管控措施10萬戶。

    提升管理水平

    該行實(shí)行“黑名單、高風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)注、一般和白名單”五類風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù)客戶行業(yè)背景、經(jīng)營規(guī)模等實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)登記動態(tài)管理。

    為強(qiáng)化全員工作責(zé)任，該行建立健全銀行賬戶事前、事中、事后全生命周期管理機(jī)制，出臺《反洗錢和反電詐獎懲考核辦法》，從五個方面按季量化考核，年終兌現(xiàn)。截至目前，已將荊門市轄內(nèi)1337名涉嫌電信詐騙客戶及時納入核心系統(tǒng)黑名單管理。

    同時，該行加大問責(zé)力度，做到既問責(zé)經(jīng)辦人，也追責(zé)管理人；既問責(zé)網(wǎng)點(diǎn)，也追責(zé)主管部門，一季度累計(jì)通報(bào)5人次、扣減績效5人次。

    著力宣傳教育

    該行依托點(diǎn)多面廣的地緣優(yōu)勢，利用柜臺、LED屏、大堂電視等載體，全方位、多角度宣傳涉賭涉詐作案手法、典型案例和常見防范手法，將全轄103家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)打造成為“網(wǎng)格化”宣傳主陣地。

    該行還積極開展“進(jìn)校園、進(jìn)商圈、進(jìn)市場、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村”等六進(jìn)宣傳活動，通過以案說法、以懲說法、現(xiàn)身說法，著重對“低收入、低學(xué)歷、低年齡”等重點(diǎn)人群進(jìn)行沉浸式、觸達(dá)式、滴管式宣傳教育，實(shí)現(xiàn)了對臨柜辦理業(yè)務(wù)客戶、企業(yè)財(cái)務(wù)人員、網(wǎng)點(diǎn)臨近學(xué)校、網(wǎng)點(diǎn)所在社區(qū)“四個全覆蓋”。

    今年以來，該行累計(jì)開展各類宣傳活動50余次，覆蓋城鄉(xiāng)近萬人次，社會公眾的防詐防騙意識得到顯著提升，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)。

    責(zé)任編輯：田耿文