三峽農(nóng)商銀行 強化賬戶管理

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)湖北訊（通訊員 趙清萍）今年以來，湖北三峽農(nóng)商銀行主動作為，多措并舉，采取技術(shù)動態(tài)防控、專項風(fēng)險排查、警銀協(xié)同打擊、廣泛宣傳教育等務(wù)實舉措，不斷提升賬戶風(fēng)險防控水平，全力守護百姓的“錢袋子”。截至目前，該行無一例新增涉案銀行卡和對公賬戶。

    該行積極落實“打擊治理跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”專項工作，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，組建工作專班，運營服務(wù)部、電子銀行部抽調(diào)專人參加，集中人力和時間落實專項工作，網(wǎng)點明確專人專崗，專司其職，形成了上下協(xié)同、全面覆蓋、到邊到點的賬戶風(fēng)險防控網(wǎng)絡(luò)。壓實工作責(zé)任，層層簽訂《結(jié)算賬戶全生命周期管理責(zé)任狀》，壓實賬戶風(fēng)險防控的主體責(zé)任和直接管理責(zé)任。

    該行嚴格落實企業(yè)賬戶“放管服”要求，重點落實證明文件、企業(yè)狀態(tài)、聯(lián)系信息、地址信息、企業(yè)法人、開戶意愿等的實地盡職調(diào)查，科學(xué)評估賬戶風(fēng)險情況，解決部分小微企業(yè)開戶難、開戶慢等問題。該行嚴格遵循“誰開戶誰負責(zé)”和“誰的商戶誰負責(zé)”原則，按照“重過程、留痕跡、能回溯、可印證”落實客戶身份識別，嚴防不法分子開立結(jié)算賬戶用于賭博、詐騙等違法活動。對開戶資料存疑客戶、異地客戶通過多方詢問、輔助證明、上門核實、動態(tài)額度跟蹤管控等多種方式，妥善處理合規(guī)與服務(wù)關(guān)系，全力避免支付結(jié)算服務(wù)質(zhì)量降低現(xiàn)象。

    該行編印《涉賭涉詐賬戶風(fēng)險防控要點》，持續(xù)清理存量賬戶，穩(wěn)步推進數(shù)據(jù)治理工作；嚴格加強賬戶實時監(jiān)測，建立系統(tǒng)化、規(guī)范化、常態(tài)化的排查治理和風(fēng)險防范工作機制；全面開展斷卡行動，配合公安部門全面開展“斷卡”行動，精準識別賬戶風(fēng)險，截至4月底，共向公安機關(guān)提供線索114條；建立完善回訪機制，不定期電話回訪或上門回訪新開賬戶，異地開戶回訪面達100%，及時對異常賬戶采取管控措施。

    該行強化員工教育，開展員工行為排查，杜絕內(nèi)部員工參與跨境賭博、內(nèi)外勾結(jié)為涉賭涉詐活動提供支付結(jié)算服務(wù)的行為發(fā)生；依托網(wǎng)點為宣傳陣地，在柜臺和自助設(shè)備上投放反詐提示小標語，在廳堂內(nèi)張貼“國家反詐中心”APP二維碼，并引導(dǎo)客戶下載使用反電詐APP；深化金融服務(wù)，借助整村授信、掃碼營銷、金融村官等活動，深入開展貼近公眾、通俗易懂的宣傳活動，提升社會依法從事金融活動的意識，營造合法使用賬戶及支付工具的良好氛圍。

    責(zé)任編輯：郝飛