農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)江蘇訊(記者郝飛)近日,江蘇銀行在寧部分網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)發(fā)現(xiàn)多名異地客戶前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦卡,并要求開(kāi)通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行,理由均為開(kāi)美甲店、服裝店等,引起網(wǎng)點(diǎn)警惕。經(jīng)查,該批客戶均來(lái)自于廣東省某縣,初步判斷疑似為買(mǎi)賣(mài)銀行卡的團(tuán)伙作案。
該行工作人員立刻將情況報(bào)送南京市公安局反詐中心,南京市公安局反詐中心第一時(shí)間將此情況通報(bào)至全市各商業(yè)銀行。此后,多家銀行網(wǎng)點(diǎn)也陸續(xù)反饋同樣發(fā)現(xiàn)類(lèi)似異常情形。南京市公安局初步判斷此為倒賣(mài)銀行卡團(tuán)伙,立即立案調(diào)查,在溧水將16名團(tuán)伙成員全部抓獲。
當(dāng)前,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪花樣不斷翻新,形勢(shì)更趨嚴(yán)峻復(fù)雜。記者了解到,作為江蘇省首家與反詐中心實(shí)現(xiàn)開(kāi)戶及轉(zhuǎn)賬交易場(chǎng)景實(shí)時(shí)預(yù)警阻斷的合作銀行,江蘇銀行積極響應(yīng)“斷卡”行動(dòng)工作部署,認(rèn)真落實(shí)主體責(zé)任,有效堵截可疑客戶異常開(kāi)卡、開(kāi)網(wǎng)銀等典型風(fēng)險(xiǎn)事件,切實(shí)加強(qiáng)個(gè)人賬戶管理,多措并舉推動(dòng)“斷卡”行動(dòng)落地見(jiàn)效。
注重源頭控制 強(qiáng)化賬戶管理
為保障群眾資金安全和金融權(quán)益,落實(shí)好金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任,江蘇銀行制定并發(fā)布《個(gè)人客戶開(kāi)戶及簽約流程身份核實(shí)要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)提示話術(shù)》等,強(qiáng)化盡職調(diào)查,定期開(kāi)展賬戶業(yè)務(wù)培訓(xùn),提升服務(wù)人員專(zhuān)業(yè)化水平,提高打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警覺(jué)性。
該行建立了賬戶開(kāi)立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、異常賬戶電話回訪、典型可疑特征緊急排查、異常交易模型定期排查等機(jī)制,運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù),多途徑、多方位開(kāi)展賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)測(cè),不斷強(qiáng)化可疑賬戶管控。
銀警協(xié)同 及時(shí)排查阻斷
江蘇銀行加強(qiáng)內(nèi)外部聯(lián)動(dòng),以警銀合作模式,實(shí)現(xiàn)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、公安機(jī)關(guān)的雙向信息共享,深挖可疑和涉案賬戶的關(guān)聯(lián)賬戶和對(duì)手賬戶,加強(qiáng)涉案賬戶排查、管控,持續(xù)開(kāi)展對(duì)公賬戶、個(gè)人賬戶的滾動(dòng)式、地毯式摸排,主動(dòng)為公安機(jī)關(guān)提供有價(jià)值的線索,取得積極成效。
今年初,江蘇銀行與江蘇省反詐中心建立系統(tǒng)直連機(jī)制,通過(guò)接口方式自動(dòng)接收反詐中心認(rèn)定的涉案賬戶數(shù)據(jù),并實(shí)現(xiàn)行內(nèi)系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)布、自動(dòng)管控,成為江蘇省首家與反詐中心實(shí)現(xiàn)開(kāi)戶及轉(zhuǎn)賬交易場(chǎng)景實(shí)時(shí)預(yù)警與阻斷的合作銀行。此外,江蘇銀行各分行也積極加強(qiáng)與各地公安機(jī)關(guān)的聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制,省內(nèi)無(wú)錫、蘇州、宿遷分行已與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)實(shí)現(xiàn)了涉案賬戶數(shù)據(jù)的系統(tǒng)對(duì)接,有效提高打擊違法犯罪活動(dòng)的時(shí)效。
注重宣傳教育 全面普及“斷卡”行動(dòng)
該行通過(guò)企業(yè)微信公眾號(hào)推送《嚴(yán)打“兩卡”犯罪!“斷卡”行動(dòng)來(lái)襲!全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展!》《關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)的提示》等宣傳推文,組織全行轉(zhuǎn)發(fā);通過(guò)廳堂陣地,在醒目位置張貼五部委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買(mǎi)賣(mài)電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》。
利用網(wǎng)點(diǎn)多、覆蓋廣優(yōu)勢(shì),江蘇銀行走進(jìn)社區(qū)、企業(yè)、農(nóng)村深入宣傳,向社會(huì)公眾普及出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行卡、賬戶的危害性和懲戒措施,通過(guò)各種渠道持續(xù)開(kāi)展“斷卡”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳,筑牢反詐防詐的“銅墻鐵壁”,守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。
江蘇銀行運(yùn)營(yíng)管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,要堅(jiān)持將“斷卡”行動(dòng)進(jìn)行到底,堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì),以實(shí)際行動(dòng)踐行“支付為民”宗旨,守護(hù)客戶的“錢(qián)袋子”。
責(zé)任編輯:曹沛原
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