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山東全省農商銀行各項存款突破2萬億元大關 成為全省首家存款超2萬億的金融機構

01-21  來源:農金網 

  農金網山東訊(通訊員李德品)1月21日,山東省農村信用社聯(lián)合社在濟南召開新聞發(fā)布會,對全省農商銀行各項存款突破2萬億元進行專題發(fā)布。省聯(lián)社黨委委員、副主任王寶城介紹了有關情況,省聯(lián)社相關部門負責同志回答了記者提問,新華社、人民日報、大眾日報、山東電視臺等10余家媒體記者參加了新聞發(fā)布會。

  王寶城介紹,1月17日,全省農商銀行各項存款余額突破2萬億元,截至1月20日,各項存款余額達20200億元,成為全省首家各項存款超2萬億元的金融機構,占全省銀行業(yè)的18.8%;各項貸款余額13239億元,占全省銀行業(yè)的15.1%,存貸款余額、占比均居全省銀行業(yè)首位。

  改革發(fā)展穩(wěn)步推進

  近年來,在省委省政府的正確領導下,在相關部門的指導幫助下,省聯(lián)社團結帶領廣大干部員工,真抓實干,開拓創(chuàng)新,在繼承中改革,在傳承中創(chuàng)新,各項工作取得積極明顯變化。

  規(guī)模實力持續(xù)擴大。全省農商銀行搶抓機遇謀發(fā)展,乘勢而上壯筋骨,經營規(guī)模節(jié)節(jié)攀升,綜合實力大幅增強。截至2019年末,全系統(tǒng)資產總額、所有者權益,分別是省聯(lián)社成立前的7.3倍、20.4倍。各項存款余額、貸款余額,分別是省聯(lián)社成立前的11.5倍和9.3倍,存貸款總量連續(xù)15年穩(wěn)居全省銀行業(yè)金融機構首位。

  各項改革深入推進。穩(wěn)步推進省聯(lián)社內部改革,全面提高省聯(lián)社履職能力,調整優(yōu)化部門設置,規(guī)范履職邊界。104個關鍵崗位全部實行競爭上崗,新公開招聘182名,選拔88名重點院校畢業(yè)生到省聯(lián)社培養(yǎng)鍛煉,為想干事、能干事、干成事的優(yōu)秀人才提供公平競爭平臺。加快推進派出機構改革,全省12家辦事處改制為審計中心,改制后審計中心更加突出“黨建、審計監(jiān)督、風險防控、協(xié)調服務和信訪維穩(wěn)”等五大職能;規(guī)范派出機構內部科室設置,實施差異化考核,研究加強監(jiān)督管理的長效機制。持續(xù)推進農商銀行改革,大力推行人事、用工、薪酬“三項機制”改革,實現(xiàn)干部能上能下、員工能進能出、收入能高能低,員工積極性充分激發(fā),精神面貌、隊伍活力空前提高。

  社會貢獻全面提升。全省農商銀行立足城鄉(xiāng),服務大眾,奉獻社會,認真履行社會責任,展示出農商銀行的良好形象。截至2019年末,據統(tǒng)計,全省農商銀行涉農貸款余額7482.5億元、168.5萬戶,覆蓋率13.1%;小微企業(yè)貸款余額5969.8億元、29.5萬戶,覆蓋率14.7%;民營企業(yè)貸款余額8460億元、145.9萬戶,覆蓋率18.5%;城鄉(xiāng)居民家庭貸款余額4572億元、219萬戶,覆蓋率7.7%。積極支持全省新舊動能轉換重大工程,累計投資省內地方政府專項債券538億元,為“十強”產業(yè)客戶提供信貸支持191.8億元。

  科技支撐大幅改善。全省農商銀行以數(shù)據大集中為目標,順利建成了第一代銀行信息系統(tǒng),實現(xiàn)了管理、數(shù)據、業(yè)務和渠道的大集中。信貸管理、網上支付、國際結算等100多個系統(tǒng)先后上線運行,電話銀行、網上銀行、手機銀行等電子銀行體系從無到有、不斷健全,行內匯劃、大小額支付、銀聯(lián)網聯(lián)及農信銀結算體系從分散到集中、不斷完善。2018年10月,新一代核心銀行系統(tǒng)成功投產,9大目標平臺、13套專項系統(tǒng)和102套關聯(lián)系統(tǒng)順利升級上線,集柜面服務、線上服務、協(xié)同服務、集中服務和自助服務于一體的綜合金融服務體系日趨完善。

  將服務“三農”和助推實體經濟發(fā)展落到實處

  緊緊圍繞中央決策部署、省委省政府工作要求,堅守“服務三農、服務小微企業(yè)、服務城鄉(xiāng)居民家庭”的市場定位,回歸本源、聚焦主業(yè),2019年累計投放貸款1.25萬億元,余額較年初增加1330億元,占全省金融機構貸款增加額的16.4%。

  全面服務鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略。認真貫徹落實習近平總書記“打造鄉(xiāng)村振興齊魯樣板”的重要指示,先后選派4538名優(yōu)秀干部到鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村居掛職;聚焦“產業(yè)興旺、生態(tài)宜居、鄉(xiāng)風文明、治理有效、生活富裕”總要求,創(chuàng)新推廣了興農貸、宜居貸、先鋒模范貸、人民公仆貸和富民貸等五大系列50多個信貸產品,全年為鄉(xiāng)村振興提供貸款247.5億元,新增普惠型涉農貸款301億元,高于各項貸款增幅1.92個百分點,超額完成“普惠型涉農貸款增幅高于各項貸款增幅1個百分點”的監(jiān)管要求。據統(tǒng)計,全省每10位銀行貸款客戶,就有6位選擇農商銀行。

  全面服務小微民營企業(yè)。認真貫徹落實習近平總書記“更好緩解民營和中小微企業(yè)融資難融資貴問題”的重要指示,持續(xù)擴大小微企業(yè)信貸投放,重點推廣企業(yè)主家庭擔保模式,有效解決抵質押物不足的問題;全面推廣線上線下相結合信貸模式,有效解決辦貸效率低的問題;加快推廣科技成果轉化貸、創(chuàng)業(yè)擔保貸、人才貸和政銀保等財政貼息產品,有效解決貸款貴的問題。2019年累計投放民營企業(yè)貸款7931億元,新增137億元;累計投放小微企業(yè)貸款3219億元,新增376億元;累計為涉及新舊動能轉換重大項目配套服務的小微企業(yè)、產業(yè)園區(qū)提供貸款21億元。據統(tǒng)計,全省每4家小微企業(yè),就有1家與農商銀行存有業(yè)務關系。

  全面服務城鄉(xiāng)居民家庭。認真貫徹落實習近平總書記“發(fā)展普惠金融”的重要指示,在全省設立近5000個營業(yè)網點的基礎上,按照“3公里輻射半徑”,在農區(qū)延伸設立了4.8萬個村級金融服務點,實現(xiàn)了農民足不出村,就能享受到方便快捷的金融服務,有效打通了農村金融服務“最后一公里”。在城區(qū)進一步調整優(yōu)化了經營網點布局,依托居委會、物業(yè)中心和衛(wèi)生服務中心,增設了536個社區(qū)代理服務點,開展集“存貸匯、便民繳費和社區(qū)服務”等于一體的“一卡通”服務,延伸完善了城區(qū)金融服務網絡。發(fā)揮網點人員等傳統(tǒng)優(yōu)勢,全面開展農區(qū)整村授信、城區(qū)網格化營銷,全省約有26%的農戶、17%的城區(qū)居民已在農商銀行進行授信。

  全面履行社會責任。以服務地方經濟社會發(fā)展為己任,引導農商銀行將山東省級地方政府債列入投資計劃,2019年承分銷我省地方政府債360.7億元,占總發(fā)行量的15.49%,年內承銷額在全國農信系統(tǒng)居首位,在55家山東政府債承銷機構中位居第四;扎實開展金融精準扶貧,累計發(fā)放扶貧貸款212.91億元,其中5萬元以下小額扶貧貸款余額49.2億元,占省內各銀行機構的85.6%,向黃河灘區(qū)脫貧遷建提供貸款13.5億元,金融扶貧工作走在了全省前列;向因“利奇馬”影響受災嚴重的縣市區(qū)投放災后重建貸款5億元,加大金融支持力度,最大程度降低洪災損失。

  拓寬城鄉(xiāng)居民金融服務渠道,滿足各類金融需求

  近年來,全省農村商業(yè)銀行始終堅持“存款是立行之本、興行之源”的理念,加快經營網點布局調整,不斷拓寬服務渠道,加強存款產品和服務的優(yōu)化提升,進一步豐富客戶體驗,贏得了越來越多客戶的信賴。

  加大經營網點轉型調整力度。強力推進經營網點轉型調整,公眾金融服務獲得感和滿意度明顯提升。持續(xù)加快網點總體布局調整,經營網點6862家,占全省銀行業(yè)網點總量的一半以上,2019年改造老舊網點860家,新建自助型網點180家、代理型網點536家,網點布局進一步優(yōu)化;強力推進網點內部改造,3962家網點完成高柜改低柜,新上智慧柜員機6135臺,新設貴賓室1040處,客戶可就近便捷享受高品質金融服務;扎實推進網點功能轉型,推行支行行長和客戶經理大堂辦公,強化客戶分層分類管理,抓實抓細廳堂精準營銷服務和廳堂外網格化營銷服務,綜合金融服務質量和水平明顯提升。不斷優(yōu)化電子銀行服務功能,拓寬服務場景,縮短服務時限,電子銀行業(yè)務替代率達到87.26%。

  加快產品創(chuàng)新,拓寬服務渠道。不斷完善產品體系,在提供傳統(tǒng)存款產品的同時,緊盯行業(yè)變化和客戶需求,加強與財政、稅務、社保、教育、醫(yī)療、專業(yè)市場、社區(qū)等的合作,針對不同的行業(yè)特點,進行產品創(chuàng)新。例如,通過“銀農直聯(lián)”,助力農村構建公開透明、規(guī)范有序、管理民主的財務管理體系,使農村集體資金得到有效監(jiān)管。為滿足城鎮(zhèn)居民社保需求,設立專門的社??òl(fā)行窗口3076個,根據業(yè)務量增減情況動態(tài)調整服務窗口數(shù)量,對于高齡老人、行動不便的參保人員提供上門服務,布設即時制卡機、自助服務一體機,豐富用卡環(huán)境,為參保人員提供便利服務。

  加快服務升級,提升客戶體驗。加快推進“雙線四型”網點轉型,以豐富銀行卡應用為主線,不斷拓寬手機銀行、網上銀行服務,為客戶提供全方位、多層次的線上金融服務。堅持金融產品創(chuàng)新,優(yōu)化業(yè)務流程,持續(xù)完善智e通、智e聯(lián)、智e購和智e付“三平臺一支付”服務功能,打造實用高效的銀行卡金融產品,與銀聯(lián)、農信銀等第三方合作開展場景化服務,滿足客戶多樣化、個性化需求;構建完善的金融服務生態(tài)圈,為服務“三農”、服務社區(qū)商圈、服務民生等領域提供定制化、差異化的產品,全面提升客戶體驗。

  目前,全省農商銀行系統(tǒng)共有110家法人機構,營業(yè)網點4952個,從業(yè)人員7.04萬人,是全省營業(yè)網點和從業(yè)人員最多、服務范圍最廣、資金規(guī)模最大的金融機構。

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