天津證監(jiān)局：2019年防范化解轄區(qū)證券基金行業(yè)風險

    本報記者 左永剛

    4月12日，天津證監(jiān)局組織召開2019年證券基金機構條線監(jiān)管工作會議，總結2018年轄區(qū)機構監(jiān)管工作，部署2019年重點任務，并對機構及行業(yè)協(xié)會提出監(jiān)管要求。轄區(qū)證券公司、基金公司、證券分支機構、證券投資咨詢機構、基金銷售機構、天津市證券業(yè)協(xié)會等200余家單位的主要負責人參加會議。

    會議指出，2018年，天津證監(jiān)局圍繞打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)，重點開展了風險防控、合規(guī)監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、投資者保護、服務實體經(jīng)濟等五方面工作?？傮w上看，轄區(qū)機構風險可控，運行較為平穩(wěn)，服務實體經(jīng)濟作用進一步顯現(xiàn)，但在風險防控、合規(guī)經(jīng)營、自身發(fā)展方面仍存在一些明顯的問題和不足。部分機構存在“三高三低”的特征，資管、ABS、債券等業(yè)務風險較高，從業(yè)人員道德風險較高，執(zhí)業(yè)合規(guī)風險較高；內控管理水平較低，盈利水平較低，服務實體經(jīng)濟水平較低等。

    會議明確，2019年天津證監(jiān)局將深入貫徹落實證監(jiān)會關于機構監(jiān)管的各項工作部署，聚焦防范化解轄區(qū)機構重大風險、依法精準有效監(jiān)管、服務地方經(jīng)濟高質量發(fā)展三大任務，著力做好六方面工作：一是通過風險防控體系監(jiān)測、大數(shù)據(jù)輿情分析、風險提示培訓、現(xiàn)場核查等多種方式，防范化解轄區(qū)機構重點業(yè)務領域風險和從業(yè)人員道德風險。二是進一步強化預防性監(jiān)管，在2018年風險“自查自糾自防自律”基礎上，組織開展“回頭看”專項工作。三是創(chuàng)新“高效、預防、精準”的科技監(jiān)管新模式，充分利用自媒體多樣化、扁平化、普泛化特點，探索設立機構監(jiān)管微信公眾號。四是開展合規(guī)管理、債券交易、廉潔從業(yè)等重要法規(guī)執(zhí)行，以及全面風險管理、資管業(yè)務規(guī)范整改等業(yè)務的現(xiàn)場檢查。五是高度重視投資者合法權益保護工作，對侵害投資者利益的違法違規(guī)行為，依法從嚴處理。六是聯(lián)合天津市相關部門，引導轄區(qū)機構精準對接各類企業(yè)融資需求，提供更多優(yōu)質金融產品，服務實體經(jīng)濟高質量發(fā)展。

    會議要求，轄區(qū)機構要清醒認識市場變化、行業(yè)發(fā)展、對外開放、依法監(jiān)管的趨勢，在經(jīng)營活動中牢固樹立圍繞實體經(jīng)濟提供服務、維護投資者合法權益的意識，對市場風險要有防范之心，對資本市場發(fā)展要有維護之心，對國內外機構競爭要有進取之心，對法律法規(guī)要有敬畏之心。轄區(qū)行業(yè)協(xié)會要提高政治站位，明確自身職責，努力做到“五個到位”：監(jiān)管助手的作用發(fā)揮到位，自律管理的職能履行到位，會員之家的功能體現(xiàn)到位，證券糾紛調解的服務保障到位，行業(yè)合規(guī)培訓和投資者宣傳教育落實到位。

    會議強調，轄區(qū)機構要深刻認識行業(yè)發(fā)展面臨的重大機遇和挑戰(zhàn)。黨中央明確提出要打造一個規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場。在當前直接融資發(fā)展迅速、實體經(jīng)濟持續(xù)推進轉型升級、科創(chuàng)板推出并試點注冊制的背景下，證券基金行業(yè)發(fā)展面臨難得的機遇。同時，隨著金融業(yè)對外開放進程加快，證券基金行業(yè)面臨的國內外競爭更加激烈。在機遇和挑戰(zhàn)并存的情況下，轄區(qū)機構應對仍然不足，等、靠、要的思維慣性明顯，經(jīng)營中存在追求短期利益、過度依賴單項業(yè)務、產品和服務同質化等問題。轄區(qū)機構要正視自身問題，找準定位，回歸本源，盡快提升基于實體企業(yè)融資需求的金融產品研發(fā)能力，加快金融供給側結構性改革，為實體企業(yè)提供精準優(yōu)質的金融產品和服務，在合規(guī)內控管理中久久為功，在經(jīng)營發(fā)展模式中做出特色，在研發(fā)供給金融產品中優(yōu)化自身，在服務實體企業(yè)中實現(xiàn)跨越。