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【權(quán)益360】公募基金常見(jiàn)知識(shí)問(wèn)答(下)

2020-09-24 14:37  來(lái)源:中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心

    小吳:胡博士,關(guān)于公募基金,這期您準(zhǔn)備和我分享什么知識(shí)?

    胡博士:公募基金的專(zhuān)業(yè)知識(shí)相對(duì)較多,我把一些投資者經(jīng)常誤解或忽略的知識(shí)進(jìn)行了一個(gè)總結(jié),和投資者進(jìn)行分享。比如,你對(duì)基金的名稱(chēng)有了解嗎?

    小吳:我知道,一般基金的開(kāi)頭就是基金公司的簡(jiǎn)稱(chēng),后面可能顯示了基金的特點(diǎn)和類(lèi)型。

    胡博士:你說(shuō)的大體正確,公募基金的命名規(guī)則一般是:基金公司+投資方向+基金類(lèi)型+收費(fèi)類(lèi)型,但名稱(chēng)只是作為了解基金的一個(gè)參考,并不是每支基金都按照這樣的規(guī)則命名的,投資者如果希望購(gòu)買(mǎi)某只基金,可以查詢(xún)?cè)摶鸬墓_(kāi)披露信息,通過(guò)查看投資策略以及基金的持倉(cāng)情況等來(lái)綜合判斷基金的類(lèi)型和特點(diǎn)。以“某某科創(chuàng)主題”基金為例,有些“科創(chuàng)主題”基金主要投資于科創(chuàng)板,有些“科創(chuàng)主題”基金投資于科技創(chuàng)新領(lǐng)域。此外,公募基金根據(jù)投資對(duì)象分為貨幣型基金、股票型基金、債券型基金、混合型基金等。

    小吳:我剛剛查詢(xún)基金信息的時(shí)候發(fā)現(xiàn),有些基金在封閉期不能買(mǎi)賣(mài),是因?yàn)檫@些基金是封閉基金嗎?

    胡博士:2017年8月14日,隨著最后一只封閉式基金——基金銀豐到期后,傳統(tǒng)的封閉式基金就徹底退出了中國(guó)證券市場(chǎng)的舞臺(tái)。你說(shuō)的應(yīng)該是定期開(kāi)放基金封閉期的概念。簡(jiǎn)單地說(shuō),定期開(kāi)放基金在每一個(gè)運(yùn)作周期內(nèi)封閉,不同運(yùn)作周期之間開(kāi)放申購(gòu)贖回。在封閉期內(nèi),基金經(jīng)理可以不用考慮申贖壓力來(lái)投資。這類(lèi)公募基金一般都有“定開(kāi)”“X年持有”等名稱(chēng),需注意封閉期是不能贖回基金份額的,購(gòu)買(mǎi)這類(lèi)有封閉期的公募基金時(shí)要慎重。除了封閉期,投資者也要關(guān)注建倉(cāng)期的概念。建倉(cāng)期是指公募基金募集結(jié)束后,基金經(jīng)理開(kāi)始配置股票、債券等基金資產(chǎn)的時(shí)間段,建倉(cāng)期結(jié)束后基金的投資組合比例必須符合基金合同的有關(guān)規(guī)定。公募基金建倉(cāng)期一般不超過(guò)6個(gè)月,注意建倉(cāng)期也是不能贖回基金份額的。胡博士在這里提醒大家:購(gòu)買(mǎi)基金不應(yīng)過(guò)分關(guān)注短期收益,更應(yīng)該注重基金的長(zhǎng)期表現(xiàn)。

    小吳:原來(lái)關(guān)于“封閉”也有這么多知識(shí),胡博士,那還有什么概念是我們投資時(shí)需要注意的呢?

    胡博士:那我再講講公募基金估算值與基金凈值的概念吧。很多投資者覺(jué)得這兩個(gè)都是對(duì)基金價(jià)值計(jì)算得出的結(jié)果,對(duì)于同一只基金,兩個(gè)數(shù)值就應(yīng)該是一樣的,實(shí)際并不是這樣的。基金預(yù)估值一般是第三方平臺(tái)按照該基金上一季度公布的前十大持倉(cāng)、指數(shù)走勢(shì)和基金過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行的估算。而基金凈值是基金管理人在交易日當(dāng)日按照該基金當(dāng)日的持倉(cāng)情況進(jìn)行計(jì)算,并由基金托管人復(fù)核后公布的。因?yàn)榛鸾?jīng)理有可能對(duì)基金倉(cāng)位進(jìn)行調(diào)整,所以基金估算值和基金凈值通常會(huì)存在一定差異。

    小吳:胡博士,跟您聊了這么多,對(duì)于如何購(gòu)買(mǎi)公募基金我更有信心了,謝謝!

    胡博士:嗯,在選擇投資產(chǎn)品前,咱們投資者一定要注意多學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí),在充分了解產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力之后再做投資決定,不能盲目跟風(fēng)。最重要的還是要堅(jiān)持理性投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資的理念,要牢記:“基金有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎”。

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