今年以來82只基金降低管理費(fèi)率

    本報(bào)記者 方凌晨

    越來越多基金選擇降低費(fèi)率。6月6日，銀華基金旗下銀華中證全指證券公司ETF（交易型開放式指數(shù)基金）和匯添富基金旗下匯添富安心中國債券基金兩只基金產(chǎn)品宣布將調(diào)低管理費(fèi)率和托管費(fèi)率。Wind數(shù)據(jù)顯示，今年以來，已有82只基金（只統(tǒng)計(jì)主代碼，下同）降低管理費(fèi)率，包含主動權(quán)益類基金、指數(shù)基金等多種類型基金，同時(shí)，部分基金托管費(fèi)率也有所調(diào)降。

    受訪業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金降費(fèi)符合基金份額持有人利益，有利于讓利投資者，引導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)端正經(jīng)營理念，形成良好業(yè)態(tài)。

    多類型基金降費(fèi)

    近年來，指數(shù)基金中的ETF不斷發(fā)展壯大，成為投資者關(guān)注的重要投資標(biāo)的，而降費(fèi)也已蔓延至ETF。6月6日，銀華基金發(fā)布公告稱，為更好地滿足廣大投資人的理財(cái)需求，銀華基金經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，決定自2024年6月6日起對銀華中證全指證券公司ETF調(diào)低基金管理費(fèi)率及基金托管費(fèi)率，基金管理費(fèi)年費(fèi)率由0.50%調(diào)低至0.15%，基金托管費(fèi)年費(fèi)率由0.10%調(diào)低至0.05%。

    縱覽市場上的ETF產(chǎn)品，目前年管理費(fèi)率和年托管費(fèi)率最低水平分別為0.15%、0.05%，這意味著上述ETF產(chǎn)品降費(fèi)后采用的是目前最低水平的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。今年以來，已有多只ETF產(chǎn)品選擇降費(fèi)，如泰康中證500ETF自4月10日起，年管理費(fèi)率由0.40%下調(diào)至0.15%，年托管費(fèi)率則仍為0.05%，降至目前最低水平費(fèi)率。部分ETF則在成立之初即采用目前最低水平的年管理費(fèi)率和年托管費(fèi)率，如首批10只中證A50ETF。

    同時(shí)《證券日報(bào)》記者梳理發(fā)現(xiàn)，部分主動權(quán)益類基金（包括普通股票型基金、靈活配置型基金、偏股混合型基金和平衡混合型基金）的費(fèi)率進(jìn)一步降低。根據(jù)2023年7月份證監(jiān)會發(fā)布的公募基金行業(yè)費(fèi)率改革工作相關(guān)安排，先行降低主動權(quán)益類基金費(fèi)率水平，新注冊產(chǎn)品管理費(fèi)率、托管費(fèi)率分別不超過1.2%、0.2%，其余存量產(chǎn)品管理費(fèi)率、托管費(fèi)率將爭取于2023年年底前分別降至1.2%、0.2%以下。

    而今年以來，部分主動權(quán)益類基金管理費(fèi)進(jìn)一步降低至0.4%至0.8%不等，部分基金托管費(fèi)也有所調(diào)降。例如，自1月26日起，國融基金旗下國融融泰混合基金年管理費(fèi)率、年托管費(fèi)率分別由0.6%、0.2%降至0.5%、0.1%。

    此外，也有債券類基金等其他類型基金選擇降費(fèi)。6月6日，匯添富基金旗下一只中長期純債型基金宣布降費(fèi)，公告顯示，自2024年6月11日起匯添富安心中國債券基金的年管理費(fèi)率由0.70%降低至0.25%，年托管費(fèi)率由0.20%降低至0.10%。而部分浮動費(fèi)率基金觸發(fā)零費(fèi)率條件，也實(shí)現(xiàn)了某種程度上的變相降費(fèi)。

    促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展

    盈米基金研究院認(rèn)為，從基金持有人的角度來看，降低固定費(fèi)率或采用浮動費(fèi)率等舉措符合持有人利益，充分體現(xiàn)了基金公司站在客戶一邊的經(jīng)營理念。這些費(fèi)率優(yōu)化措施能夠降低持有人的成本，同時(shí)也形成了一種基金管理人與基金持有人利益共擔(dān)的機(jī)制，推動基金管理人為持有人更好地賺取回報(bào)，有利于更好地解決公募基金行業(yè)長期存在的“基金賺錢，基民不賺錢”的問題。

    排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師姚旭升表示：“基金降費(fèi)突出維護(hù)投資者權(quán)益的基本原則，有利于引導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)端正經(jīng)營理念，形成良好業(yè)態(tài)，進(jìn)一步促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。”

    在基金降費(fèi)潮下，未來基金公司還應(yīng)如何發(fā)力，以提高投資者獲得感，并實(shí)現(xiàn)自身的更好發(fā)展？對此，姚旭升表示：“當(dāng)前基金行業(yè)競爭較為激烈，基金公司選擇主動降低管理費(fèi)，可以幫助客戶節(jié)約投資成本，債券型基金，產(chǎn)品屬性較為穩(wěn)健，通過降費(fèi)就能顯著提升投資者的最終回報(bào)率。而除了降低管理費(fèi)，基金公司還應(yīng)持續(xù)做好投后服務(wù)，定期為投資者提供專業(yè)的市場分析等。想要長期獲得投資者認(rèn)可，基金公司應(yīng)該把發(fā)展重心放在提升基金投研團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力和服務(wù)水平上，堅(jiān)持以投資者利益為中心的經(jīng)營理念，為投資者提供持續(xù)穩(wěn)定的回報(bào)和良好的持有體驗(yàn)。”

    “降費(fèi)實(shí)際上也是倒逼整個(gè)行業(yè)向買方模式轉(zhuǎn)型，摒棄原有的一味追求規(guī)模的發(fā)展方式，無論是頭部基金公司還是中小基金公司都應(yīng)當(dāng)思考如何才能實(shí)現(xiàn)基金管理人與基金持有人的雙贏。”盈米基金研究院表示。