與投資者同行 銀行理財業(yè)將不斷提升產品信息透明度

    本報記者 楊潔

    據銀行業(yè)理財登記托管中心官網3月18日消息，3月15日，銀行業(yè)理財登記托管中心與中國銀行業(yè)協會在京聯合舉辦“理財知識進社區(qū)——與投資者同行”主題宣傳活動啟動儀式。

    國家金融監(jiān)督管理總局資管司理財公司監(jiān)管處處長李昊在致辭中表示，銀行理財產品發(fā)展至今，始終著眼普惠、強調穩(wěn)健，始終追求人民群眾財富的保值增值。理財產品投資者群體較大，在凈值化轉型后，投資者認知逐步從“打破剛兌”“凈值化轉型”過渡到“了解底層資產”“多元投資策略”“理財規(guī)劃和顧問”等，投資者需要更高質量的投資者服務和陪伴需求。理財公司應始終堅守人民至上的根本立場，胸懷“國之大者”，始終將維護好、實現好、發(fā)展好投資者的根本利益作為工作的出發(fā)點和落腳點。

    中國銀行業(yè)協會副秘書長張亮表示，持續(xù)開展投資者同行陪伴工作，既是理財公司自身職責所在，也是維護投資者對理財行業(yè)信心，推動行業(yè)加快轉型的重要一環(huán)。業(yè)內機構的投資者同行陪伴工作仍需在企業(yè)文化、品牌效應、長效運行機制、行業(yè)資源共享等方面持續(xù)發(fā)力，提升與投資者互動的針對性和實效性。

    銀行業(yè)理財登記托管中心總裁成家軍表示，資管新規(guī)發(fā)布以來，理財業(yè)務逐步回歸“受人之托、代人理財”的資管本源，總體保持平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，需要全行業(yè)高度重視、切實加強投資者教育工作，幫助投資者樹立長期投資和價值投資理念，共同營造健康的行業(yè)生態(tài)。凈值化轉型后，做好投資者權益保護教育宣傳，同時保持產品競爭力的關鍵在于進一步增強投資者信心，讓投資者由信任產品兌付能力轉變?yōu)樾湃萎a品管理能力。

    上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛表示，當前，理財投資者陪伴工作仍需不斷完善。理財公司可以充分借助新媒體發(fā)展優(yōu)勢，提升客戶的覆蓋率和黏性，更好地譜寫“普惠金融”大文章，真正讓金融知識和產品觸達到適當的金融消費者群體。

    投資者權益保護和投資者教育是系統工程，需要久久為功、多管齊下。銀行業(yè)理財登記托管中心表示，未來，在監(jiān)管部門的指導支持下，將繼續(xù)深化與中國銀行業(yè)協會的合作，攜手各市場機構，不斷提升理財產品信息透明度，共同探索投資者教育陪伴與宣傳工作的方法路徑，豐富投資者教育宣傳形式，加強理財知識普及，為理財市場的蓬勃發(fā)展和美好未來貢獻力量。

（編輯 何帆）