農(nóng)業(yè)銀行龍海支行 成功堵截一起涉詐風險事件

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)福建訊（通訊員郭向榮 林怡然）近日，農(nóng)業(yè)銀行福建省漳州海澄支行協(xié)助警方抓獲一名利用借記卡柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金人員。

    當天中午，一名男子到農(nóng)業(yè)銀行海澄支行辦理取款業(yè)務，金額11萬元。該支行當班柜面經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶持有異地卡和異地身份證，頓時提高警覺，經(jīng)查詢該賬戶的交易明細，發(fā)現(xiàn)該客戶近期交易存在大額資金快進快出等異常情況。

    柜面經(jīng)理連忙詢問該客戶的職業(yè)和資金用途，客戶稱其經(jīng)營車行，資金用于購買車輛，并展示某汽車貿(mào)易公司的營業(yè)執(zhí)照圖片。

    當柜面經(jīng)理進一步詢問買車為什么不用轉(zhuǎn)賬而選擇使用現(xiàn)金時，該客戶情緒激動，強烈要求盡快取現(xiàn)。

    該支行內(nèi)勤行長了解情況后，迅速使用行內(nèi)系統(tǒng)進行復核研判，判斷該客戶存在利用借記卡柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移非法資金嫌疑，立刻啟動應急預案，緊急凍結(jié)該賬戶，并馬上聯(lián)系海澄派出所請求出警協(xié)助調(diào)查處置、向龍海區(qū)公安局反詐中心報告并請求協(xié)助審查。數(shù)分鐘后，警員到達網(wǎng)點進一步核實后將該客戶帶走。

    之后，派出所民警向該支行反饋審查結(jié)果：該客戶為涉詐黑名單預警人員。民警對農(nóng)業(yè)銀行海澄支行工作人員履職盡調(diào)，第一時間發(fā)現(xiàn)風險，及時中止業(yè)務辦理阻斷風險并報警給予充分肯定。

    責任編輯：郝飛