漳浦農(nóng)商銀行：數(shù)字化應(yīng)用助力“斷卡”行動(dòng)再提效

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)福建訊（通訊員 裴兆雪）日前，漳浦農(nóng)商銀行以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機(jī)，上線“綜合數(shù)字化應(yīng)用平臺(tái)”，該平臺(tái)通過(guò)信息共享機(jī)制，精準(zhǔn)防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

    據(jù)悉，綜合數(shù)字化應(yīng)用平臺(tái)可進(jìn)行可疑賬戶排查管控以及建立賬戶風(fēng)險(xiǎn)客戶數(shù)據(jù)庫(kù)，平時(shí)，管理員將監(jiān)測(cè)的可疑賬戶下發(fā)到轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)應(yīng)用平臺(tái)待處理事項(xiàng)提醒網(wǎng)點(diǎn)排查管控，實(shí)現(xiàn)可疑賬戶及時(shí)管控。同時(shí)將可疑交易賬戶、可疑開戶人員、涉案人員等相關(guān)名單錄入該系統(tǒng)，建立可疑人員數(shù)據(jù)庫(kù)，支持轄內(nèi)各支行前臺(tái)柜員實(shí)時(shí)查詢導(dǎo)出，建立轄內(nèi)支行風(fēng)險(xiǎn)信息交換機(jī)制，實(shí)現(xiàn)可疑信息共享，避免可疑人員在轄內(nèi)支行流竄作案，降低涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

    自該系統(tǒng)上線至今，系統(tǒng)提示下發(fā)可疑交易賬戶4842條，共排查管控可疑賬戶806戶，累計(jì)共享可疑人員名單9243戶。

    漳浦農(nóng)商銀行勇?lián)鐣?huì)責(zé)任，把優(yōu)化賬戶服務(wù)同打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博工作深度結(jié)合，以賬戶質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防范為導(dǎo)向，落實(shí)“斷卡”行動(dòng)，斬?cái)嘞嚓P(guān)犯罪利益鏈條，維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

    責(zé)任編輯：楊怡明