三家公司非法炒匯合計(jì)被罰超千萬(wàn)！境內(nèi)展業(yè)需有境內(nèi)資質(zhì)

    近期，外匯局對(duì)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)加大了查處和打擊力度，處罰了一批與非法炒匯活動(dòng)有關(guān)主體。外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，外匯保證金交易屬于金融業(yè)務(wù)，應(yīng)在經(jīng)營(yíng)所在地持牌經(jīng)營(yíng)。目前我國(guó)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開(kāi)展或代理開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)炒匯業(yè)務(wù)。

    境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)展業(yè)屬違規(guī)三家公司合計(jì)被罰超千萬(wàn)

    近期，三家公司因非法炒匯活動(dòng)受到處罰。包括深圳市信克商務(wù)咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“信克商務(wù)”）、上海澳喜萬(wàn)信息科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“澳喜萬(wàn)”）和智付電子支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱“智付電子”）。

    記者梳理發(fā)現(xiàn)，三家公司均不同程度與境外機(jī)構(gòu)合作或?yàn)槠涮峁┓?wù)，并以收取“公司運(yùn)營(yíng)費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”等不同名義收取境外匯入外匯，其行為已經(jīng)違反了相關(guān)外匯管理規(guī)定。三家公司合計(jì)被罰超千萬(wàn)。

    以上海澳喜萬(wàn)為例，上海澳喜萬(wàn)通過(guò)和澳大利亞金融科技公司稀萬(wàn)ACY合作，于2016年10月申請(qǐng)微信公眾號(hào)ACY稀萬(wàn)，2017年12月注冊(cè)備案ACY網(wǎng)站https：//acy.com網(wǎng)站，用于發(fā)布涉及網(wǎng)絡(luò)炒匯的分析文章、視頻錄制等。截至2018年10月底，澳喜萬(wàn)從ACY以“管理咨詢服務(wù)費(fèi)”的名義收取47萬(wàn)美元。

    然而，所謂的澳大利亞金融科技公司稀萬(wàn)ACY并未持有在中國(guó)開(kāi)展相應(yīng)金融業(yè)務(wù)的牌照，其行為已經(jīng)違反了相關(guān)外匯管理規(guī)定。外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，境內(nèi)機(jī)構(gòu)直接展業(yè)是違規(guī)的，境內(nèi)主體稱從境外取得授權(quán)，在境內(nèi)開(kāi)展非法炒匯業(yè)務(wù)，也屬違規(guī)。

    事實(shí)上，早在1994年，證監(jiān)會(huì)、外匯局等多部門聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱“165號(hào)文”）中就明確指出，凡未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，且未在國(guó)家工商行政管理局登記注冊(cè)的金融機(jī)構(gòu)、期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他機(jī)構(gòu)擅自開(kāi)展外匯期貨和外匯按金交易，屬于違法行為；客戶（單位和個(gè)人）委托未經(jīng)批準(zhǔn)登記的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯期貨和外匯按金交易，無(wú)論以外幣或人民幣作保證金也屬違法行為。

    目前尚無(wú)機(jī)構(gòu)獲批境內(nèi)展業(yè)非法炒匯平臺(tái)要甄別

    值得注意的是，截至目前，境內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開(kāi)展或代理開(kāi)展外匯按金業(yè)務(wù)。在我國(guó)，非法業(yè)務(wù)的宣傳推廣也是違法的。

    外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，相關(guān)商戶出借賬戶或出借主體資格，為相關(guān)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)辦理資金轉(zhuǎn)移的行為也要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。此外，第三方支付公司在明知道其是非法從事網(wǎng)絡(luò)炒匯的平臺(tái)的情況下，還提供服務(wù)也要承擔(dān)法律責(zé)任。

    對(duì)于非法炒匯平臺(tái)的甄別，外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一是關(guān)注是否存在資金杠桿，一些網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法從事外匯按金活動(dòng)，即客戶投資一定數(shù)量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在擴(kuò)大的投資金額范圍內(nèi)進(jìn)行外匯交易的活動(dòng)；二是甄別是否發(fā)生實(shí)際交易，資金的實(shí)際收款對(duì)象，平臺(tái)的交易模式等等。