中信建投證券執(zhí)委會(huì)委員、合規(guī)總監(jiān)丁建強(qiáng)：與投資者保持有效溝通 實(shí)現(xiàn)投教產(chǎn)品的“定制化”

    本報(bào)記者 向炎濤

    5月15日，在由證券日?qǐng)?bào)社、中證中小投資者服務(wù)中心主辦的“第四屆5·19中小投資者保護(hù)宣傳周”上，中信建投證券執(zhí)委會(huì)委員、合規(guī)總監(jiān)丁建強(qiáng)表示，提升投資者權(quán)益保護(hù)的有效性，需要投教機(jī)構(gòu)深入投資者，深入到工作當(dāng)中，多方傾聽市場(chǎng)的聲音，多關(guān)注市場(chǎng)熱點(diǎn)，以解決供給側(cè)和需求側(cè)之間的不對(duì)稱問題。

    談及提升投資者權(quán)益保護(hù)面臨的堵點(diǎn)和難點(diǎn)，丁建強(qiáng)認(rèn)為核心在于渠道和內(nèi)容。

    具體來看，渠道方面，需要與投資知識(shí)相對(duì)缺乏的投資者群體搭建起聯(lián)系通道，與他們建立起有效的連接。

    內(nèi)容方面則是，根據(jù)客戶的教育層次、投資能力、投資經(jīng)驗(yàn)，制作出他們能夠理解的投教產(chǎn)品，從而有效指導(dǎo)投資者避免相關(guān)權(quán)益受到侵害。

    中介機(jī)構(gòu)作為資本市場(chǎng)的守門人，在丁建強(qiáng)看來，需要切實(shí)擔(dān)負(fù)起守門人的責(zé)任，向證券市場(chǎng)提供信息披露充分的產(chǎn)品，提供有效的一級(jí)市場(chǎng)服務(wù)，遵守職業(yè)道德、職業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守。

    同時(shí)，證券公司還要引導(dǎo)投資者樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。證券公司在這個(gè)過程當(dāng)中要做好投資者教育。幫助他們掌握一定的專業(yè)知識(shí)，包括財(cái)務(wù)知識(shí)，企業(yè)運(yùn)作等等，實(shí)現(xiàn)理性投資。

    丁建強(qiáng)介紹，在投資者保護(hù)方面，中信建投證券一直積極踐行“以人民為中心”的發(fā)展理念，在推動(dòng)國民金融素養(yǎng)全面提升方面做了一些有益嘗試，包括聯(lián)合江西省南昌市公安局反詐中心開展反詐宣傳直播、采用線上直播等方式開展云參訪、自制精品投教產(chǎn)品等。

    在傾聽投資者聲音方面，丁建強(qiáng)介紹，中信建證券投對(duì)于投資者的需求進(jìn)行了深度研究。對(duì)于投資者關(guān)切的內(nèi)容保持有效溝通。這樣就能使投教產(chǎn)品如定制化生產(chǎn)一樣，根據(jù)投資者的不同需求來做投教。

    丁建強(qiáng)認(rèn)為，資本市場(chǎng)在持續(xù)進(jìn)行深化改革，這也給投資者保護(hù)工作帶來了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。接下來，在投資者保護(hù)方面，中信建投證券將繼續(xù)加強(qiáng)專業(yè)的投資者保護(hù)隊(duì)伍建設(shè)，提供更多更有效的投資者保護(hù)產(chǎn)品和內(nèi)容，培養(yǎng)投資者理性投資、專業(yè)投資的理念和能力。

    此外，中信建投證券還將加大渠道鋪設(shè)能力，繼續(xù)強(qiáng)化渠道建設(shè)。同時(shí)，做好更多的二級(jí)市場(chǎng)產(chǎn)品的提供。從產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、推薦等方面做好投資者適當(dāng)性管理，把投資者保護(hù)做到產(chǎn)品生產(chǎn)銷售的各個(gè)環(huán)節(jié)當(dāng)中，把投教理念融于業(yè)務(wù)過程當(dāng)中，為投資者提供更加有效的投資機(jī)會(huì)和投資能力。加大全方位投資者保護(hù)工作的投入，建設(shè)數(shù)字化的投資者保護(hù)信息系統(tǒng)。通過線下實(shí)體投教基地，以及線上投教工作的全面投入，提升投教能力，為廣大投資者提供更多優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

（編輯 孫倩）