游宇:尊敬的各位嘉賓:
大家下午好!很榮幸有機會與大家分享交流。
“放眼世界,我們面對的是百年未有之大變局。”這句話是習主席在2017年末接見全體駐外使節(jié)時說的。過往幾年,我們看到從海外到國內(nèi),從實體經(jīng)濟到金融市場,從大類資產(chǎn)到監(jiān)管政策,無一不在發(fā)生著變化,這些變化相互交織,最終構(gòu)成了一個巨大的變局。這就是我們所面臨的新時代的前奏。
對金融企業(yè)而言,如何穿越變局、回歸本源,如何繼續(xù)保持定力、推進改革、鋪墊未來?就成為進入新時代的首要任務,也是開創(chuàng)新業(yè)績的基礎(chǔ)。
金融行業(yè)正在經(jīng)歷一場自上而下的變革。剛剛過去的2017年是金融監(jiān)管大年,一行三會等監(jiān)管機構(gòu)針對資管行業(yè)、銀行、公募、私募、保險等出臺了一系列金融監(jiān)管政策。今年以來,金融行業(yè)監(jiān)管依然保持著嚴格的態(tài)勢。開年短短幾周以來,一行三會陸續(xù)公布了規(guī)范債券交易業(yè)務的302號文及其配套文件89號文、規(guī)范商業(yè)銀行委托貸款的2號文、“三類股東”的認定和規(guī)范政策,基金業(yè)協(xié)會還停止了對參與借貸活動的私募基金的備案。1月13日,銀監(jiān)會又下發(fā)了進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象通知的4號文,延續(xù)了2017年“三三四十”監(jiān)管檢查脈絡(luò),繼續(xù)規(guī)范引導銀行業(yè)回歸本源、合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。
這些政策從不同業(yè)務角度進行嚴格監(jiān)管,其核心邏輯依然秉承了2017年全國金融工作會議的“三任務”(服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革)、“四原則”(回歸本源、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、強化監(jiān)管、市場導向)的主題。這些政策組合拳的出臺,高度體現(xiàn)了黨中央、國務院支持實體經(jīng)濟、嚴防市場風險、加強監(jiān)管協(xié)作、統(tǒng)一監(jiān)管標準的基本立場和堅定信心。上層制度建設(shè)的加強,短期內(nèi)對金融機構(gòu)的傳統(tǒng)業(yè)可能會受到影響;但中長期看,統(tǒng)一監(jiān)管有利于引導各類金融機構(gòu),包括銀行、信托、券商、保險資管、基金等向各自本源業(yè)務回歸,促進金融系統(tǒng)整體健康發(fā)展,有效降低金融體系的系統(tǒng)性風險。
在新形勢下,對于金融業(yè)來說,已經(jīng)不是轉(zhuǎn)不轉(zhuǎn)型的問題了,而是如何轉(zhuǎn)得更好,做得更好??陀^的說,信托行業(yè)轉(zhuǎn)型有著較好的基礎(chǔ),信托行業(yè)在金融業(yè)中也仍具有相對的制度優(yōu)勢。時至今日,信托行業(yè)已有近40年發(fā)展歷程,已逐步建立起了一整套適合自身發(fā)展的業(yè)務模式和監(jiān)管體系框架,尤其是2015年銀監(jiān)會信托部成立以來,大力推進金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),信托產(chǎn)品登記制度、信托行業(yè)保障機制及慈善信托業(yè)務等信托基礎(chǔ)制度安排迅速落地,信托監(jiān)管的專業(yè)化水平達到了新高度。對比不同類型的金融機構(gòu),信托公司目前已經(jīng)發(fā)展為資管市場上業(yè)務發(fā)展最久、規(guī)制最完善的機構(gòu),多年積累的經(jīng)驗、歷史業(yè)績和客戶基礎(chǔ),也都為行業(yè)的長遠健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
對中融信托而言,在與行業(yè)共成長的30余年里,公司逐漸由一家小型地方性信托公司成長為業(yè)務覆蓋全國的大型信托公司。發(fā)展中,中融信托順應市場變化,不斷進取,并于2014年底主動尋求轉(zhuǎn)型。轉(zhuǎn)型不易,是“啃硬骨頭”。在當時,這樣的選擇意味著我們要付出更多的精力,而且前景到底如何?誰也不敢下定論。
這3年來,在“從單純的資金提供者轉(zhuǎn)型成為集私募投行、資產(chǎn)管理和財富管理于一體的綜合性金融服務提供者”的轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略下,中融信托持續(xù)調(diào)結(jié)構(gòu)、控規(guī)模,加強主動管理能力。過程中,我們經(jīng)歷了很多轉(zhuǎn)型期需要承受的陣痛,業(yè)務轉(zhuǎn)型的效果也在2017年得以逐步體現(xiàn)。
具體到業(yè)務,在私募投行方面,中融不放棄傳統(tǒng)業(yè)務,但堅持“穩(wěn)中收縮”的原則,在結(jié)構(gòu)上收縮傳統(tǒng)融資類業(yè)務,并嚴格業(yè)務標準,一事一議,收縮以單純?nèi)谫Y為目的的業(yè)務,尤其是非一線城市的房地產(chǎn)融資業(yè)務。資產(chǎn)管理方面,中融堅持服務實體經(jīng)濟的大方向,加強主動管理能力,提升綜合金融服務水平。一方面圍繞資本市場開展包括上市公司定向增發(fā)、并購重組、IPO等業(yè)務;另一方面響應國家產(chǎn)業(yè)政策,與地方政府合作成立產(chǎn)業(yè)基金,參與國企混合所有制改革,開展城市更新業(yè)務。此外,還與商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司等金融機構(gòu)合作,開展主動管理型資產(chǎn)證券化業(yè)務。
財富管理方面,中融信托也是在行業(yè)里最先開始建設(shè)直銷團隊的,依托多元化的產(chǎn)品體系和強大的投顧團隊,中融服務著數(shù)萬名高凈值人群和國內(nèi)主流金融機構(gòu)客戶。(目前,中融信托已經(jīng)建立了一個覆蓋全國30個主要城市,擁有一只金融行業(yè)從業(yè)背景超過90%的,高素質(zhì)、專業(yè)的理財團隊)可以根據(jù)客戶的理財需求、資金體量、風險偏好等綜合因素,為客戶匹配精選產(chǎn)品,制定專屬的資產(chǎn)配置方案。在轉(zhuǎn)型進程中,中融還加大了家族信托業(yè)務的發(fā)展,專門設(shè)立家族辦公室,推出標準化家族信托產(chǎn)品和系列客制化家族信托產(chǎn)品。2017年,家族信托業(yè)務受到客戶追捧。在全國20個城市舉辦家族信托主題客戶沙龍達60場,收到近百名客戶提交意向需求。
對于轉(zhuǎn)型,我們?nèi)栽诼飞?,雖“道阻且長”,但我們相信“行則必至”。被迫轉(zhuǎn)型,還是擁抱變化、抓住機遇引領(lǐng)轉(zhuǎn)型,不同的思維也將決定不同的未來。
未來,中融將不忘初心,繼續(xù)推進業(yè)務轉(zhuǎn)型,積極服務實體經(jīng)濟,助力新舊動能轉(zhuǎn)換,還將在業(yè)務發(fā)展中不斷提高自身主動管理能力,在股權(quán)投資、財富管理等領(lǐng)域?qū)ふ倚碌耐黄?。在業(yè)務選擇上,我們持續(xù)看好財富管理業(yè)務,將通過發(fā)展家族信托、慈善信托等業(yè)務,讓財富人群能夠在中國本土獲得更好的財富傳承服務。期間,我們將始終把合規(guī)管理、風險控制放在最重要的位置上,對客戶負責、對市場負責。
百舸爭流千帆競,攻堅克難奮者先。在2018年這個中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)重塑的開局之年,中融信托將與全行業(yè)一起,用信心和行動去迎接挑戰(zhàn),助力提升金融行業(yè)服務實體經(jīng)濟的能力,為建設(shè)融資功能完備、基礎(chǔ)制度扎實、市場監(jiān)管有效、投資者合法權(quán)益得到有效保護的多層次金融體系貢獻力量,以積極的心態(tài)和行動去迎接和推動中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的新時代的到來。
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