本報記者 王思文
隨著買方投顧需求的不斷增多,公募基金的投研能力及提供綜合性解決方案的優(yōu)勢日益凸顯,不少基金公司紛紛加入設(shè)立銷售子公司的隊(duì)伍中,布局基金銷售業(yè)務(wù),走進(jìn)競爭激烈的基金代銷“江湖”。
近日,匯添富基金申請設(shè)立銷售子公司獲監(jiān)管批復(fù),第八家基金銷售子公司“落地”。另有數(shù)家頭部公募設(shè)立銷售子公司的申請待批,一些成立較早的基金銷售子公司借助投資顧問與金融科技雙輪驅(qū)動優(yōu)勢,已在客戶財富管理和資產(chǎn)配置需求方面持續(xù)深耕。
未來,在銀行、券商、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)“三分天下”的結(jié)構(gòu)下,公募基金銷售子公司如何殺出重圍,是當(dāng)下公募基金公司銷售子公司發(fā)展的難點(diǎn)和重要課題。
獲批公募基金銷售子公司
增至8家
日前,證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于核準(zhǔn)匯添富基金管理股份有限公司設(shè)立子公司的批復(fù)》。該批復(fù)顯示,核準(zhǔn)匯添富基金管理股份有限公司(以下簡稱“匯添富基金”)設(shè)立全資子公司。子公司名稱為匯添富基金銷售有限公司,注冊地為上海市,注冊資本為5000萬元人民幣,業(yè)務(wù)范圍為證券投資基金銷售。
證監(jiān)會在批復(fù)中強(qiáng)調(diào),匯添富基金應(yīng)當(dāng)做好對匯添富基金銷售有限公司的管理安排,建立有效的風(fēng)險隔離機(jī)制,不得進(jìn)行損害基金份額持有人利益或者顯失公平的關(guān)聯(lián)交易,經(jīng)營行為不得存在利益沖突。同時,匯添富基金銷售有限公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定的要求和證監(jiān)會批復(fù)的業(yè)務(wù)范圍開展證券投資基金銷售業(yè)務(wù)。立足公募證券投資基金銷售主業(yè),審慎開展其他證券投資基金銷售業(yè)務(wù)。加強(qiáng)風(fēng)險防范,嚴(yán)格基金產(chǎn)品準(zhǔn)入和銷售行為管理,切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。
按照法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定的要求,匯添富基金獲批復(fù)后應(yīng)當(dāng)完成子公司組建工作,足額繳付出資,選舉董事、監(jiān)事,聘任高級管理人員,并自批復(fù)下發(fā)之日起6個月內(nèi)完成工商設(shè)立登記工作。另外,匯添富基金銷售有限公司應(yīng)當(dāng)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi),向證監(jiān)會申請經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證。匯添富基金銷售有限公司在取得經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證前,不得以該名稱對外開展業(yè)務(wù)。
至此,已獲批的公募基金銷售子公司已有8家,除匯添富基金銷售有限公司外,還有嘉實(shí)基金旗下的嘉實(shí)財富管理有限公司(以下簡稱“嘉實(shí)財富”)、國金基金旗下的上海國金理益財富基金銷售有限公司、萬家基金旗下的萬家財富基金銷售(天津)有限公司、九泰基金旗下的九泰基金銷售(北京)有限公司、華夏基金旗下的上海華夏財富投資管理有限公司(以下簡稱“華夏財富”)、中歐基金旗下的上海中歐財富基金銷售有限公司(以下簡稱“中歐財富”)、博時基金旗下的博時財富基金銷售有限公司。
目前,部分公募基金旗下的銷售子公司已成為基金銷售領(lǐng)域的重要力量。截至2023年四季度末,中歐財富、嘉實(shí)財富、華夏財富等3家基金銷售子公司入圍“基金銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模”百強(qiáng)名單,股票和混合公募基金保有規(guī)模分別為61億元、56億元和48億元,非貨幣市場公募基金保有規(guī)模分別為70億元、76億元和72億元。
依托專業(yè)優(yōu)勢
為基民提供服務(wù)
當(dāng)前,布局基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型繁多,包括全國性商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、保險公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等11種機(jī)構(gòu)類型。具體而言,銀行旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的數(shù)量多,規(guī)模大,券商和獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)一直位居銀行之后。
公募基金銷售子公司雖占有一席之地,但保有規(guī)模較小。近年來,多家頭部公募基金積極布局設(shè)立銷售子公司,補(bǔ)足多元化銷售渠道。截至目前,多家頭部基金公司如易方達(dá)基金、南方基金、銀華基金等正在排隊(duì)申請設(shè)立基金銷售子公司,目前處于反饋意見階段。
公募基金緣何密集布局基金銷售子公司?對此,一位公募基金機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總監(jiān)對《證券日報》記者表示:“公募基金能夠依托自身專業(yè)的投研能力優(yōu)勢,力爭準(zhǔn)確研判趨勢,通過前沿的資產(chǎn)配置模型,為投資者提供財富規(guī)劃、財富配置和財富傳承等領(lǐng)域的專業(yè)服務(wù),解決投資者在基金篩選、組合配置上的難題。”
某公募基金高管對《證券日報》記者說道:“基金公司布局銷售子公司能夠補(bǔ)足多元化銷售渠道,降低公募基金對其他銷售渠道的依賴,進(jìn)一步降低成本讓利投資者。”
“下一步,公募基金需持續(xù)研究如何打開與其他銷售機(jī)構(gòu)的競爭格局,這是當(dāng)下發(fā)展的難點(diǎn)和重要課題。”北京地區(qū)一位公募基金人士向記者透露,目前仍有頭部公募銷售子公司正招兵買馬擴(kuò)充隊(duì)伍發(fā)力該項(xiàng)業(yè)務(wù)。
華寶證券分析師王驊表示:“當(dāng)前,買方模式下以陪伴為主,為個人投資者提供全面資產(chǎn)解決方案的‘財富顧問’日趨重要。未來,針對個人投資者的基金銷售模式可能會跟隨這一趨勢發(fā)生較大改變,從單品轉(zhuǎn)向配置、單一轉(zhuǎn)向多元。”
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