中基協(xié)首次發(fā)布行業(yè)自律規(guī)則英文版本

    本報(bào)記者 昌校宇 方凌晨

    8月21日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中基協(xié)”）發(fā)布中英文雙版本《公開(kāi)募集證券投資基金投資者教育工作指引（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）及起草說(shuō)明，這也是中基協(xié)首次發(fā)布行業(yè)自律規(guī)則的英文版本。

    在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，行業(yè)自律規(guī)則英文版本的發(fā)布體現(xiàn)了基金行業(yè)主動(dòng)對(duì)外制度型接軌的態(tài)度。因?yàn)镋SG、養(yǎng)老、投教、金融科技等均是國(guó)際市場(chǎng)關(guān)心的共同話題，《指引》在起草過(guò)程中借鑒了經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）的經(jīng)驗(yàn)，是結(jié)合當(dāng)下中國(guó)公募基金行業(yè)發(fā)展情況提出的投資者教育中國(guó)方案。

    為加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，進(jìn)一步引導(dǎo)和規(guī)范公開(kāi)募集證券投資基金的投資者教育工作，提升國(guó)民金融素養(yǎng)，構(gòu)建保護(hù)公募基金投資者合法權(quán)益的良好生態(tài)，中基協(xié)在證監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下，根據(jù)《證券投資基金法》等法律法規(guī)，制定了《指引》。《指引》共二十一條，主要包括投資者教育工作的定義及適用范圍、目標(biāo)、原則、內(nèi)容、形式、資源保障及中基協(xié)的自律管理等。

    具體來(lái)看，《指引》明確投資者教育工作是指“向投資者開(kāi)展宣傳基金政策法規(guī)、普及基金知識(shí)、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)、說(shuō)明投資者權(quán)利義務(wù)、傳導(dǎo)理性投資理念、引導(dǎo)投資者依法維權(quán)等活動(dòng)”?？紤]到當(dāng)前公募基金行業(yè)機(jī)構(gòu)是開(kāi)展基金投資者教育的主力軍，因此《指引》適用主體界定在業(yè)務(wù)中直接面向投資者的公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等兩類(lèi)機(jī)構(gòu)。

    同時(shí)，《指引》結(jié)合我國(guó)公募基金行業(yè)實(shí)踐特點(diǎn)，規(guī)定了投教的三個(gè)目標(biāo)、六大原則以及七大領(lǐng)域。其中，《指引》規(guī)定了投教的三個(gè)目標(biāo)是提升投資者投資認(rèn)知、技能和理念等三種能力；結(jié)合當(dāng)前投教工作面臨問(wèn)題，提出投教應(yīng)堅(jiān)持規(guī)范性、有效性、中立性、普惠性、針對(duì)性和長(zhǎng)期性等六大原則；引導(dǎo)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)結(jié)合自身特點(diǎn)，科學(xué)布局投教工作，開(kāi)展覆蓋投資理念、投資知識(shí)、交易流程、持有基金、投資者權(quán)利和義務(wù)、投資行為偏差、防詐騙等七大領(lǐng)域、投資全生命周期的投資者教育活動(dòng)；要求基金行業(yè)機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新，通過(guò)自主運(yùn)營(yíng)或非自主運(yùn)營(yíng)的渠道及平臺(tái)，搭建投教宣傳多媒體矩陣。

    《指引》還引導(dǎo)公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將投資者教育納入企業(yè)文化建設(shè)，并與公司戰(zhàn)略保持一致，合規(guī)、合理、有機(jī)融入風(fēng)險(xiǎn)提示、適當(dāng)性管理、投資者陪伴、投訴處理等環(huán)節(jié)中，在為投資者提供服務(wù)過(guò)程中持續(xù)開(kāi)展投資者教育工作，進(jìn)一步提升投教質(zhì)效。

    根據(jù)《指引》要求，公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費(fèi)等方面保障投資者教育工作的開(kāi)展，加強(qiáng)對(duì)投資者教育工作的管理，并指定高級(jí)管理人員、相應(yīng)部門(mén)及人員管理、監(jiān)督投資者教育工作。

    此外，《指引》明確引導(dǎo)公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新，充分發(fā)揮自主運(yùn)營(yíng)或非自主運(yùn)營(yíng)的第三方渠道及平臺(tái)作用，線上或線下開(kāi)展投資者教育活動(dòng)。同時(shí)，鼓勵(lì)公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)積極向行業(yè)機(jī)構(gòu)共享制作的投教作品，積極利用多重渠道傳播行業(yè)其他機(jī)構(gòu)制作的優(yōu)秀投教作品。明確協(xié)會(huì)將定期組織相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作情況進(jìn)行評(píng)估，公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作評(píng)估結(jié)果作為監(jiān)管評(píng)價(jià)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)等工作的參考指標(biāo)。

（編輯 屈珂薇）