國開證券：加強(qiáng)誠信文化建設(shè) 打造特色專業(yè)投行 為資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量

    國開證券股份有限公司

    “誠信者，天下之結(jié)也”。誠信作為社會(huì)主義核心價(jià)值觀的重要范疇，是一個(gè)國家、一個(gè)民族道德素質(zhì)的綜合反映，是社會(huì)發(fā)展進(jìn)步的重要基石。中國式現(xiàn)代化是物質(zhì)文明和精神文明相協(xié)調(diào)的現(xiàn)代化，要求弘揚(yáng)誠信文化，健全誠信建設(shè)長效機(jī)制，并將誠信建設(shè)作為構(gòu)建高水平社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的基礎(chǔ)支撐。中國特色金融文化更是將“誠實(shí)守信，不逾越底線”作為“五要五不”的重要內(nèi)核，為金融業(yè)弘揚(yáng)誠信文化、推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)金融強(qiáng)國提供了行動(dòng)指南。近年來，國開證券堅(jiān)持以誠信文化建設(shè)作為打造特色專業(yè)投行的基礎(chǔ)工程抓緊抓實(shí)，努力為資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

    一、誠信是中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化的精神標(biāo)識(shí)

    “信，國之寶也，民之所庇也。”在中國傳統(tǒng)文化中，誠信是有著基礎(chǔ)性地位的重要道德范疇，是修身立德、治理國家的根本保證。《史記》記載禹“為人敏給克勤，其德不違，其仁可親，其言可信”，將誠信作為建立威信的必要條件；春秋戰(zhàn)國時(shí)期，誠信更成為立身之本、建業(yè)之道、興國之基。孔子在《論語·為政》中強(qiáng)調(diào)“人而無信，不知其可也。大車無輗，小車無軏，其何以行之哉”，形象地說明了誠信對(duì)于個(gè)人行為和社會(huì)秩序的支撐作用；《管子·乘馬》強(qiáng)調(diào)“非誠賈不得食于賈，非誠工不得食于工，非誠農(nóng)不得食于農(nóng)，非信士不得立于朝”，更是將誠信品質(zhì)作為個(gè)人修身立德的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)和維系社會(huì)秩序必不可少的道德規(guī)范。無論是“曾子殺彘”還是“季札掛劍”，抑或是“徙木立信”“季布一諾”，以誠為本、以信為先，“言必誠信，行必忠正”已成為中國人日用而不覺的文化基因。在這樣的文化熏陶下，誠信也成為金融行業(yè)的“金字招牌”，人們?cè)@樣描述票號(hào)：“山右鉅商，所立票號(hào)，法至精密，人尤敦樸，信用最著”。雖歷經(jīng)時(shí)代變遷，但誠信作為中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化的道德內(nèi)核和社會(huì)主義核心價(jià)值觀的重要組成部分，在社會(huì)治理、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、人際交往等各方面仍彰顯其獨(dú)特的時(shí)代價(jià)值，也將為強(qiáng)國建設(shè)、民族復(fù)興偉業(yè)貢獻(xiàn)精神力量。

    二、誠信建設(shè)是構(gòu)建高水平社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的必然選擇

    歷史唯物主義認(rèn)為，誠信具有社會(huì)道德和經(jīng)濟(jì)關(guān)系雙重內(nèi)涵。一方面，誠信是道德的具體化，以道德為基本前提。特別是在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，作為主體的人不僅因其具有社會(huì)屬性而受社會(huì)道德倫理約束，更因其作為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的參與者受到商業(yè)道德的約束。另一方面，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建立在信用基礎(chǔ)之上，誠信作為信用的表現(xiàn)形式，本質(zhì)上反映的是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的利益關(guān)系。正如恩格斯在《英國工人階級(jí)狀況》序言中揭示的那樣：市場(chǎng)生產(chǎn)發(fā)展水平愈高，哄騙和欺詐手段愈是不合算；市場(chǎng)參與者的經(jīng)濟(jì)誠信“并不是出于倫理的狂熱”，而是純粹因?yàn)闀r(shí)間價(jià)值凸顯“為了不白費(fèi)時(shí)間和辛勞”。從這個(gè)意義上講，在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，誠信表現(xiàn)為市場(chǎng)主體在信用活動(dòng)中履行經(jīng)濟(jì)約定的行為，是商業(yè)經(jīng)濟(jì)關(guān)系和社會(huì)道德兩個(gè)范疇共同作用的結(jié)果。

    黨的二十屆三中全會(huì)吹響了以進(jìn)一步全面深化改革開辟中國式現(xiàn)代化廣闊前景的時(shí)代號(hào)角，強(qiáng)調(diào)要圍繞構(gòu)建高水平社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，深化要素市場(chǎng)化改革，建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)市場(chǎng)體系，加快完善產(chǎn)權(quán)保護(hù)、市場(chǎng)準(zhǔn)入、公平競(jìng)爭(zhēng)、社會(huì)信用等市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)制度。需要看到，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)、法治經(jīng)濟(jì)，社會(huì)信用體系在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中具有基礎(chǔ)性地位，誠信文化建設(shè)對(duì)于構(gòu)建高水平社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制、增強(qiáng)國家競(jìng)爭(zhēng)力有著重要意義。近年來，我國社會(huì)誠信體系建設(shè)加力提速，在國家層面，中辦、國辦印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展促進(jìn)形成新發(fā)展格局的意見》；證券行業(yè)建立起以《證券法》《證券期貨市場(chǎng)誠信監(jiān)督管理辦法》等為核心的證券法律體系與“證券期貨市場(chǎng)誠信檔案數(shù)據(jù)庫”運(yùn)用的雙重監(jiān)管約束機(jī)制。中證協(xié)發(fā)布的《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則》將“誠實(shí)守信，專業(yè)盡職”位列六條道德準(zhǔn)則之一；證券行業(yè)榮辱觀“十個(gè)堅(jiān)持”和“十個(gè)反對(duì)”也強(qiáng)調(diào)要“堅(jiān)持誠實(shí)守信，反對(duì)背信棄義”；《證券行業(yè)誠信準(zhǔn)則》從執(zhí)業(yè)履職、聲譽(yù)維護(hù)、公平競(jìng)爭(zhēng)、廉潔從業(yè)、客戶和投資者保護(hù)等全方位角度提出誠信義務(wù)，并將機(jī)構(gòu)及其工作人員的誠信狀況納入執(zhí)業(yè)聲譽(yù)激勵(lì)約束考量范疇，為證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)加強(qiáng)誠信建設(shè)提供明確指引。

    三、誠信建設(shè)是促進(jìn)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求

    金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈，是國家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。從歷史上看，隨著信用制度的發(fā)展，傳統(tǒng)上從事錢幣兌換、保管、匯兌的貨幣經(jīng)營業(yè)務(wù)逐漸成為專職信用中介，并衍生出信用創(chuàng)造職能，現(xiàn)代金融業(yè)應(yīng)運(yùn)而生。本質(zhì)上，金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中承擔(dān)著信用中介和信用創(chuàng)造的職能，而金融機(jī)構(gòu)作為貨幣資金融通、連接市場(chǎng)主體的中介機(jī)構(gòu)，其作用的發(fā)揮有賴于信用制度的建立和發(fā)展。需要看到的是，信用作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)范疇中以信任為基礎(chǔ)的交易關(guān)系和價(jià)值轉(zhuǎn)移方式，是建立在法律制度與道德規(guī)范共同制約的基礎(chǔ)之上的；支撐市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)信用功能的，是社會(huì)道德范疇的誠信文化。當(dāng)前，資本市場(chǎng)呈現(xiàn)多層次與規(guī)?；l(fā)展的特征，市場(chǎng)結(jié)構(gòu)日趨高度復(fù)雜和相互關(guān)聯(lián)。要規(guī)范資本市場(chǎng)從業(yè)者行為，必須在發(fā)揮好包括法律在內(nèi)的“硬規(guī)范”作用的同時(shí)，注重包括誠信文化與道德約束等在內(nèi)的“軟約束”作用，證券行業(yè)誠信文化建設(shè)日益成為維護(hù)資本市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展的重要一環(huán)。

    證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)要深刻認(rèn)識(shí)到，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是資本市場(chǎng)重要的中介機(jī)構(gòu)、專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，肩負(fù)著資本市場(chǎng)“看門人”職責(zé)。加強(qiáng)誠信建設(shè)，是踐行“五要五不”中國特色金融文化的必然要求，對(duì)于提升機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)能力，規(guī)范從業(yè)人員行為，加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)，促進(jìn)證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展有著重要的戰(zhàn)略意義。一方面，要深入踐行“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化，扎實(shí)履行好核查驗(yàn)證、持續(xù)督導(dǎo)職責(zé)，努力提高風(fēng)控水平，確保向市場(chǎng)提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、全面的信息，切實(shí)守好上市“入口關(guān)”、承做“質(zhì)量關(guān)”、項(xiàng)目“出口關(guān)”，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供優(yōu)質(zhì)投融資服務(wù)；與此同時(shí)，自覺保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益，充分履行盡職調(diào)查、適當(dāng)性管理等職責(zé)，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)好人民群眾“錢袋子”。證券從業(yè)人員要秉承“以投資者為本”的理念，自覺抵制弄虛作假、誤導(dǎo)欺騙等行為，在執(zhí)業(yè)行為中恪守誠信準(zhǔn)則、嚴(yán)守誠信底線、勤勉盡責(zé)履職，自覺維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)形象。

    四、以誠立業(yè)、以信興企，打造誠信義利的特色專業(yè)投行

    多年來，國開證券秉持“增強(qiáng)國力、改善民生”的崇高使命，始終將誠信建設(shè)作為提升專業(yè)能力、推動(dòng)特色發(fā)展的重要抓手，以誠信文化助力打造特色專業(yè)投行。

    一是持之以恒加強(qiáng)誠信制度體系建設(shè)。公司著力搭建以《國開證券誠信合規(guī)文化手冊(cè)》為代表的誠信制度體系，設(shè)專章明確包含證券行業(yè)誠信準(zhǔn)則在內(nèi)的行業(yè)誠信合規(guī)文化內(nèi)容，要求各層級(jí)管理人員扎實(shí)承擔(dān)誠信文化建設(shè)和誠信從業(yè)管理責(zé)任，并將誠信要求覆蓋公司治理及各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。在人員管理方面，國開證券建立健全覆蓋從招聘、晉級(jí)、提拔、考核、審計(jì)、問責(zé)等全流程制度規(guī)范，將誠信執(zhí)業(yè)作為人員管理的重要內(nèi)容；在業(yè)務(wù)管理方面，公司在各條線業(yè)務(wù)管理辦法中明確了規(guī)定誠實(shí)守信原則和勤勉盡責(zé)責(zé)任，努力以制度為牽引提升執(zhí)業(yè)質(zhì)量。與此同時(shí)，公司搭建了以《國開證券股份有限公司投資者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法（2023年版）》為基礎(chǔ)的投保工作制度體系，不斷夯實(shí)投保工作制度基礎(chǔ)。

    二是推動(dòng)誠信理念與經(jīng)營發(fā)展有機(jī)融合。公司扎實(shí)履行資本市場(chǎng)“看門人”職責(zé)，2024年開展“投行執(zhí)業(yè)質(zhì)量提升年”系列活動(dòng)，持續(xù)推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化工作機(jī)制，通過執(zhí)業(yè)質(zhì)量紅榜評(píng)選、投行業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽、債券業(yè)務(wù)質(zhì)控標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、編制項(xiàng)目審核案例匯編等方式多措并舉提升投行執(zhí)業(yè)質(zhì)量。加強(qiáng)人員管理，在員工績效考核中，充分體現(xiàn)誠信執(zhí)業(yè)要求，并將“誠信務(wù)實(shí)”作為晉級(jí)、提拔重要基本條件之一，引導(dǎo)干部員工踐行“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的證券行業(yè)文化理念，傳承和發(fā)揚(yáng)“家國情懷”，厚植“金融報(bào)國”的公司文化。

    三是積極涵養(yǎng)誠信義利的企業(yè)文化。公司著力加大誠信文化宣導(dǎo)力度，讓誠信成為從業(yè)人員的座右銘、護(hù)身符。2024年，公司積極加強(qiáng)誠信文化研究，多渠道開展“五要五不”中國特色金融文化和證券行業(yè)文化理念宣導(dǎo)，引導(dǎo)員工深刻領(lǐng)悟誠信文化理念；組織開展“少年兒童心向黨，紅色家風(fēng)代代傳”“75年華誕共慶·14載夢(mèng)想同行”趣味運(yùn)動(dòng)會(huì)、“傳承美好家風(fēng)，共建廉潔家庭”等主題活動(dòng)，創(chuàng)建、“國開證券志愿公益服務(wù)突擊隊(duì)”，開展面向貧困母親等群體的公益募捐等活動(dòng)，鼓勵(lì)員工在實(shí)踐中傳承紅色家風(fēng)、展現(xiàn)昂揚(yáng)斗志、踐履誠信準(zhǔn)則。與此同時(shí)，公司嚴(yán)格落實(shí)投資者教育、投資者適當(dāng)性管理、投訴處理等制度要求，規(guī)范對(duì)投資者提供產(chǎn)品和服務(wù)的行為，暢通與投資者的溝通渠道，將投保工作與文化建設(shè)、經(jīng)營發(fā)展有機(jī)融合。連續(xù)兩年參與由北京金融街服務(wù)局發(fā)起的紅墻先鋒在行動(dòng)，金融安全進(jìn)萬家“守袋行動(dòng)”，創(chuàng)新結(jié)對(duì)共建新模式，不斷提升主題宣教活動(dòng)質(zhì)量。

    誠者，天之道也；思誠者，人之道也。加強(qiáng)誠信建設(shè)，是金融機(jī)構(gòu)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的立身之本，更是金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求。國開證券將牢記國有金融企業(yè)初心使命，深刻把握誠信建設(shè)的實(shí)踐要義，以更高的站位、更實(shí)的舉措積極推動(dòng)誠信理念落地生根，為走好中國特色金融之路、建設(shè)金融強(qiáng)國貢獻(xiàn)力量。

    （CIS）