工商銀行 金融助力外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式高質(zhì)量發(fā)展

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)北京訊（見習(xí)記者曹沛原）工商銀行立足新興主體交易特點(diǎn)及金融需求，發(fā)揮結(jié)算金融互聯(lián)優(yōu)勢(shì)，加大對(duì)關(guān)鍵領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，為推動(dòng)外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展、服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局貢獻(xiàn)金融力量。

    優(yōu)化開戶服務(wù)提供“量衣裁體”式金融服務(wù)

    外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式是我國(guó)外貿(mào)領(lǐng)域的新生力量，主要包括的跨境電商、市場(chǎng)采購(gòu)、海外倉(cāng)、外貿(mào)綜合服務(wù)、保稅維修等業(yè)態(tài)模式，針對(duì)新興客群發(fā)展快、經(jīng)營(yíng)靈活、可復(fù)制性強(qiáng)等特征，工商銀行從基礎(chǔ)開戶服務(wù)入手，提高服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)金融支持。

    工行優(yōu)化多幣種賬戶開立流程，實(shí)現(xiàn)人民幣賬戶、多幣種外匯賬戶之間的資料共用，客戶僅需線上提交一次申請(qǐng)即可開立多個(gè)幣種賬戶，滿足新業(yè)態(tài)新模式靈活的外匯結(jié)算需求，2021年工行共計(jì)開立7.5萬(wàn)戶多幣種賬戶；在上海、深圳、海南、廣州和珠海等主要自貿(mào)區(qū)獲取FT賬戶辦理資格，便于企業(yè)享受稅收優(yōu)惠和自由貿(mào)易政策，目前工行已累計(jì)為1.1萬(wàn)個(gè)客戶開立FT賬戶；提供NRA開戶服務(wù)，帶動(dòng)新模式下離岸交易的快速增長(zhǎng)，2021年工行新開NRA賬戶達(dá)1600戶。

    提高收付款效率促進(jìn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)快速增長(zhǎng)

    外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式以中小企業(yè)為主，資本投入低，發(fā)展速度快，其資金周轉(zhuǎn)率直接影響業(yè)務(wù)增速。

    工商銀行通過(guò)高效便捷跨境收付款服務(wù)，降低新業(yè)態(tài)資金占用，加速新模式貿(mào)易周轉(zhuǎn)，助推企業(yè)快速發(fā)展。針對(duì)出口企業(yè)提供智能收款服務(wù)，利用SmartAccount產(chǎn)品的快速收款與高效對(duì)賬功能，加速銷售貨款回流，提高出口貿(mào)易效率。

    目前，工行已十幾個(gè)國(guó)家/地區(qū)上線SmartAccount產(chǎn)品，服務(wù)核心客戶超過(guò)120家，收款子賬戶超過(guò)70萬(wàn)戶，年收款金額近20億美元，其中，浙江某跨境電商已在香港、新加坡、泰國(guó)和越南4個(gè)國(guó)家/地區(qū)使用該項(xiàng)服務(wù)，輻射收款商戶達(dá)1.8萬(wàn)戶。

    同時(shí)，工行針對(duì)進(jìn)口企業(yè)提供集中付匯服務(wù)，實(shí)現(xiàn)跨境多幣種付款的集中處理與便捷操作，并實(shí)時(shí)跟蹤每筆匯款的處理狀態(tài)，提高各貿(mào)易節(jié)點(diǎn)支付效率。目前，已有3000家客戶上線工行集中付匯業(yè)務(wù)，上海某自貿(mào)區(qū)客戶上線的集中付匯業(yè)務(wù)，涵蓋區(qū)內(nèi)、區(qū)外及境外多條付款路徑，人民幣、美元、歐元、日元等多個(gè)幣種，匯款中間行信息一目了然，有效提升付款效率。

    依托全球結(jié)算網(wǎng)絡(luò)助力企業(yè)管理能力提升

    新業(yè)態(tài)企業(yè)大多是輕資本運(yùn)作，很少設(shè)立境外管理機(jī)構(gòu)，境外管理是薄弱環(huán)節(jié)，工商銀行依托全球一體化結(jié)算系統(tǒng)和遍布全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，通過(guò)為客戶搭建全球資金管理架構(gòu)，協(xié)助總部實(shí)現(xiàn)對(duì)海外賬戶的可視、可控。

    目前，工行已經(jīng)為2300戶客戶提供全球賬戶信息服務(wù)，浙江某跨境電商通過(guò)API直聯(lián)的賬戶視圖，總部可在第一時(shí)間了解到分布在多國(guó)家、多銀行賬戶信息，縮短管理半徑，降低管理成本。

    以線上交易、無(wú)接觸交付為主的新運(yùn)營(yíng)模式下，企業(yè)的境外人力配置以少量境內(nèi)外派或臨時(shí)當(dāng)?shù)毓蛡蚓佣?，針?duì)其零散的海外發(fā)薪需求，工行銀行通過(guò)境內(nèi)外一體化結(jié)算渠道，支持總部直接向境內(nèi)外雇員賬戶支付薪金，并支持多幣種、跨銀行入賬。

    目前工行已為近百家企業(yè)提供全球發(fā)薪服務(wù)，年發(fā)薪金額突破1.5億元人民幣，遼寧某跨境電商通過(guò)工行網(wǎng)上銀行實(shí)現(xiàn)海外雇員的多幣種發(fā)薪，降低境外開戶成本，提高人力資源管理效率。

    運(yùn)用金融科技推動(dòng)外貿(mào)交易數(shù)字化轉(zhuǎn)型

    與傳統(tǒng)外貿(mào)企業(yè)相比，“多品種、多批次、小訂單”是新業(yè)態(tài)交易的典型特征，工商銀行依托大數(shù)據(jù)技術(shù)，收集整理碎片化信息，應(yīng)用于各交易鏈條，助力企業(yè)打造數(shù)據(jù)支持、網(wǎng)絡(luò)共享和智能協(xié)作的交易體系。

    針對(duì)深圳某進(jìn)口企業(yè)的境外采購(gòu)需求，工行為其個(gè)性化開發(fā)“采購(gòu)云”平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)采購(gòu)訂單、入庫(kù)單和報(bào)表系統(tǒng)等線上化管理，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)境外采購(gòu)鏈條的數(shù)字化；工行為江蘇某出口企業(yè)上線“銷售云”平臺(tái)，集成外貿(mào)銷售鏈各環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)，實(shí)時(shí)獲取貨款入賬明細(xì)，支持銷量在線認(rèn)領(lǐng)，協(xié)助企業(yè)實(shí)現(xiàn)境外銷售管理的智能化。

    責(zé)任編輯：石柳