多家基金銷售子公司“簽單” 優(yōu)化代銷市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局

    本報(bào)記者 彭衍菘

    7月4日，交銀施羅德基金公告，根據(jù)公司與上海華夏財(cái)富投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華夏財(cái)富”）簽署的銷售協(xié)議，公司自2024年7月4日起增加華夏財(cái)富作為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)。

    華夏財(cái)富是頭部公募機(jī)構(gòu)華夏基金的全資子公司，主營(yíng)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，近一個(gè)月以來(lái)，還有嘉實(shí)財(cái)富、萬(wàn)家財(cái)富、博時(shí)財(cái)富等基金銷售子公司相繼“簽單”，收獲代銷業(yè)務(wù)。

    談及基金銷售子公司的優(yōu)勢(shì)，排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師曾衡偉在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，基金銷售子公司在投研團(tuán)隊(duì)建設(shè)、投資策略制定以及市場(chǎng)服務(wù)等方面均展現(xiàn)出顯著的優(yōu)勢(shì)。這些優(yōu)勢(shì)不僅有助于它們?cè)诟?jìng)爭(zhēng)激烈的基金銷售市場(chǎng)中脫穎而出，更能夠?yàn)橥顿Y者提供更加專業(yè)、個(gè)性化的服務(wù)，幫助投資者更好地把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和投資機(jī)會(huì)。

    多家基金銷售子公司“簽單”

    根據(jù)上述公告，7月4日起，華夏財(cái)富將開始銷售交銀施羅德基金旗下20只基金（不同份額分開統(tǒng)計(jì)，下同）。

    此前一日，上銀基金也有類似動(dòng)作。相關(guān)公告顯示，上銀基金與嘉實(shí)基金控股的基金銷售子公司嘉實(shí)財(cái)富簽約，自7月3日起，嘉實(shí)財(cái)富將開始銷售上銀基金旗下9只基金。

    上述多份公告均提到，在遵守基金合同、招募說(shuō)明書及相關(guān)業(yè)務(wù)公告的前提下，銷售機(jī)構(gòu)辦理各項(xiàng)基金銷售業(yè)務(wù)的具體日期、時(shí)間、流程、業(yè)務(wù)類型及費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)（如有）以銷售機(jī)構(gòu)的安排和規(guī)定為準(zhǔn)。

    據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至7月4日，近一個(gè)月以來(lái)還有萬(wàn)家基金旗下的萬(wàn)家財(cái)富基金銷售（天津）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“萬(wàn)家財(cái)富”）、博時(shí)基金旗下的博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱“博時(shí)財(cái)富”）等4家基金銷售子公司簽約。具體來(lái)看，萬(wàn)家財(cái)富為萬(wàn)家基金、長(zhǎng)城基金的部分產(chǎn)品代銷，博時(shí)財(cái)富為民生加銀基金部分產(chǎn)品代銷。

    曾衡偉表示，基金銷售子公司在市場(chǎng)定位上更加精準(zhǔn)，能夠準(zhǔn)確把握不同投資者的特點(diǎn)和需求，提供定制化的服務(wù)。

    為探尋基金銷售子公司的服務(wù)質(zhì)量，7月4日下午，記者以投資者身份致電華夏財(cái)富、嘉實(shí)財(cái)富客服，多家基金銷售子公司客服向記者指引投資問(wèn)題答疑窗口，并介紹其投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。某家基金銷售子公司客服表示，還會(huì)有專門的“理財(cái)師”將一對(duì)一評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，以此推薦相匹配的基金產(chǎn)品。

    基金銷售子公司的發(fā)展順應(yīng)時(shí)代需求

    近年來(lái)，公募基金市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)。憑借在互聯(lián)網(wǎng)渠道的優(yōu)勢(shì)，諸多第三方銷售機(jī)構(gòu)借勢(shì)崛起，成為公募基金銷售的重要力量。然而，隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，第三方代銷機(jī)構(gòu)也面臨著分化加劇、優(yōu)勝劣汰提速的局面。

    華林證券資管部董事總經(jīng)理賈志向《證券日?qǐng)?bào)》記者介紹，代銷機(jī)構(gòu)本質(zhì)上屬于第三方銷售平臺(tái)，普遍面臨起點(diǎn)較低、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈、生存壓力較大的現(xiàn)狀。

    在此背景下，頭部機(jī)構(gòu)加大財(cái)富管理轉(zhuǎn)型力度，通過(guò)設(shè)立基金銷售子公司的方式，適應(yīng)市場(chǎng)對(duì)于專業(yè)服務(wù)、投研能力的高要求、新趨勢(shì)。

    目前，已獲證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)設(shè)立的公募基金銷售子公司已有8家，按成立時(shí)間先后，包括嘉實(shí)財(cái)富、國(guó)金基金旗下的上海國(guó)金理益財(cái)富基金銷售有限公司、中歐基金旗下的上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司、九泰基金旗下的九泰基金銷售（北京）有限公司、萬(wàn)家財(cái)富、華夏財(cái)富、博時(shí)財(cái)富、匯添富基金旗下的匯添富基金銷售有限公司。

    基金銷售子公司的發(fā)展，是基金行業(yè)順應(yīng)資本市場(chǎng)迅猛發(fā)展和投資者需求日趨多元化的產(chǎn)物。在曾衡偉看來(lái)，這些子公司憑借母公司的強(qiáng)大投研實(shí)力和品牌影響力，專注于基金產(chǎn)品的銷售與服務(wù)，同時(shí)借助金融科技的力量，持續(xù)提高服務(wù)效率和質(zhì)量，滿足投資者日益增長(zhǎng)的個(gè)性化需求。此外，監(jiān)管政策的扶持和市場(chǎng)環(huán)境的變革，為基金銷售子公司的發(fā)展提供了廣闊的空間和有力的支持。

    賈志進(jìn)一步表示，基金銷售子公司應(yīng)充分利用母公司資源，特別是投資研究與產(chǎn)品創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，實(shí)施差異化戰(zhàn)略，提供個(gè)性化優(yōu)質(zhì)服務(wù)，并借助金融科技提升服務(wù)效率與精準(zhǔn)度，不斷提升自身能力建設(shè)，以更好地發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。

（編輯 上官夢(mèng)露）